あくまで個人の調査・整理を目的とした内容であり、誤りや実際と異なる情報が含まれる可能性があります。
また、MifseeではAI技術を活用した運用や、技術習得を目的とした実験的な取り組みも行っています。ご覧いただく際には、その点をご理解のうえご利用ください。

はじめに

エヌビディアの躍進は目を見張るものがあります。
2023年6月に時価総額が1兆ドルに達したとのニュースが広まった後、わずか1年でその時価総額は3兆ドルに達し、マイクロソフトを抜いて世界一の座に躍り出ました。この急成長は驚異的です。

株価も1000ドルを超え、購入単価としては高額に思えますが、エヌビディアは10分割の株式分割を行い、より購入しやすい価格帯に調整されました。これにより、多くの投資家が参入しやすくなっています。

しかし、投資初心者や個別銘柄への投資に不安を感じる方にとっては、ボラティリティの高い個別銘柄よりも、分散投資を通じてエヌビディアに投資する選択肢もあります。

ここでは、エヌビディアを比較的高い割合で組み入れている米国のETF（株式上場信託）と、日本でも投資しやすいエヌビディアを組み入れた投資信託の銘柄を紹介します。

エヌビディアの成長ポテンシャルを活用しつつ、分散投資によるリスク軽減を図る戦略の参考にしていただけます。

AI半導体でシェア独占！エヌビディア（NVDA）の将来性と決算から見た今後の株価見通し

エヌビディア（NVDA）の投資検討を始める初心者向けに、この記事では同社の企業概要、技術革新、財務状況、市場での地位、将来性について詳しく解説します。GPU技術のリーダーであるエヌビディアの成長の背景、競争力、および投資の魅力を多角的な視点から分析。同社の影響力と、投資家として知っておくべきポイントを押さえます。

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2025.08.23

エヌビディアの組み入れETF（米国ETF）

エヌビディア（NVIDIA、NVDA）を組み入れている米国のETFを、セクターや種別に分けたものは以下。

半導体セクターに特化したETF

ヴァンエック半導体ETF【SMH】

ヴァンエック半導体ETF（SMH）は、主に半導体産業に関連する企業の株式に投資することを目的としたETF。

このETFは、MVIS US Listed Semiconductor 25 Indexを追跡し、世界中の主要な半導体企業に投資している。
エヌビディアやその他の大手半導体企業に幅広く投資することで、このセクターの成長から利益を得ることを目指している。

エヌビディアへの組み入れ比率は22.3%と、ETFの中でも比較的高い。

個別の企業への投資リスクを避けつつ、半導体産業全体のパフォーマンスを享受する方法として魅力的なETFと言える。

• ETF名: VanEck Vectors Semiconductor ETF (SMH)
• エヌビディアの比率: 22.3%
• 運用資産: 132億ドル
• 手数料: 0.35%​

ヴァンエック半導体ETF【SMH】のリアルタイム株価チャート

半導体主要25銘柄に投資する「SMH」とは？ナスダック100やSOXLとのパフォーマンス比較

エヌビディアを含むAI半導体の主要銘柄が詰まった米国主要半導体25銘柄に分散投資するETF「SMH」に焦点を当て、個別の半導体銘柄ではなく、米国の半導体セクター全体への投資を検討する選択肢を詳しく掘り下げます。

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2024.07.08

iシェアーズ半導体ETF【SOXX】

iシェアーズ半導体ETF（SOXX）は、米国の主要な半導体企業に投資することで、半導体セクター全体のパフォーマンスを反映することを目的としたETF。

フィラデルフィア証券取引所半導体セクター指数（PHLX Semiconductor Sector Index）に連動し、エヌビディアやインテル、アドバンスト・マイクロ・デバイセズ（AMD）などの大手半導体企業の株式を組み入れている。

個別企業への投資リスクを分散し、半導体業界全体の成長から利益を得ることを目指している。

• ETF名: iShares Semiconductor ETF (SOXX)
• エヌビディアの比率: 9.9%
• 運用資産: 約89億ドル
• 手数料: 0.35%​

iシェアーズ半導体ETF【SOXX】のリアルタイム株価チャート

テクノロジーセクターに広く投資するETF

インベスコQQQトラスト【QQQ】 

インベスコQQQトラスト（QQQ）は、NASDAQ-100インデックスを追跡するETFで、テクノロジーセクターに特化した上場企業の株式を中心に投資している。

NASDAQ-100インデックスは、NASDAQ市場に上場している非金融系の100社で構成されており、アップル、マイクロソフト、アマゾン、テスラ、アルファベットなど、業界をリードする大手テクノロジー企業が含まれている。

QQQは、これらの企業の成長から利益を得ることを目指しており、テクノロジーセクターの動向に連動するポートフォリオを提供します。
エヌビディアを含む、成長性の高いテクノロジー企業に投資することができる魅力的な選択肢と言える。

• ETF名: Invesco QQQ Trust (QQQ)
• エヌビディアの比率: 4.48%
• 運用資産: 約2460億ドル
• 手数料: 0.20%​

インベスコQQQトラスト【QQQ】 のリアルタイム株価チャート

バンガード米国情報技術セクターETF【VGT】

バンガード米国情報技術セクターETF（VGT）は、米国の情報技術セクターに投資することを目的としたETF。

このETFは、MSCI US IMI Information Technology 25/50 Indexに連動し、主要なテクノロジー企業の株式を幅広くカバーしている。マイクロソフトやアップル、エヌビディアなど、IT分野で高い競争力を持つ企業を中心に投資することで、セクター全体の成長から利益を得ることを目指している。

エヌビディア含め、情報技術セクター全体のパフォーマンスを享受することができる魅力的な選択肢となる。

• ETF名: Vanguard Information Technology ETF (VGT)
• エヌビディアの比率: 8%
• 運用資産: 約460億ドル
• 手数料: 0.10%​

バンガード米国情報技術セクターETF【VGT】のリアルタイム株価チャート

ファースト・トラスト・ナスダック-100-テクノロジーセクター・インデックス・ファンド【QTEC】

ファースト・トラスト・ナスダック-100-テクノロジーセクター・インデックス・ファンド（QTEC）は、NASDAQ-100テクノロジーセクターインデックスに連動するETF。

このインデックスは、NASDAQ市場に上場している100の主要なテクノロジー企業で構成されており、テクノロジー業界の多様な企業に投資することで、セクター全体の成長から利益を得ることを目指している。

アップルやマイクロソフト、エヌビディアなどの大手企業に加え、中小企業にも投資しているため、幅広いエクスポージャーを提供している。

• ETF名: First Trust NASDAQ-100 Technology Sector Index Fund (QTEC)
• エヌビディアの比率: 5.5%
• 運用資産: 約38億ドル
• 手数料: 0.57%​

ファースト・トラスト・ナスダック-100-テクノロジーセクター・インデックス・ファンド【QTEC】のリアルタイム株価チャート

iシェアーズ米国テクノロジーETF【IYW】

iシェアーズ米国テクノロジーETF（IYW）は、米国の主要なテクノロジー企業に投資することを目的としたETF。

このETFは、ダウ・ジョーンズUSテクノロジーセクターインデックスを追跡し、テクノロジーセクターに属する企業の株式を広範囲にカバーしている。マイクロソフトやアップル、エヌビディアなどの大手テクノロジー企業を含むこのETFは、個別の企業リスクを分散しつつ、テクノロジーセクター全体の成長から利益を得ることを目指している。

テクノロジー分野に特化した投資戦略を持つIYWは、初心者にとってもわかりやすく、リスク分散が図られているため魅力的な投資先と言える。

• ETF名: iShares U.S. Technology ETF (IYW)
• エヌビディアの比率: 7.2%
• 運用資産: 約73億ドル
• 手数料: 0.43%​

iシェアーズ米国テクノロジーETF【IYW】のリアルタイム株価チャート

テクノロジー・セレクト・セクター SPDR ファンド【XLK】

テクノロジー・セレクト・セクター SPDR ファンド（XLK）は、S&P 500インデックスに含まれるテクノロジーセクターの企業に投資するETF。

テクノロジー業界の大手企業に幅広く投資することで、セクター全体の成長から利益を得ることを目指している。

主な投資先には、アップル、マイクロソフト、エヌビディアなどの大手テクノロジー企業が含まれており、これらの企業のパフォーマンスに連動するポートフォリオを提供する。

XLKは、2024年6月にエヌビディアの保有比率を6%から21%に大幅に上げ、Appleの保有比率を21%から4.5%に減少させている。
エヌビディア比率の高いETFとして更に魅力的な投資先と言える。

• ETF名: Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
• エヌビディアの比率: 21%
• 運用資産: 約490億ドル
• 手数料: 0.12%

テクノロジー・セレクト・セクター SPDR ファンド【XLK】のリアルタイム株価チャート

AI・ロボティクスに特化したETF

グローバルX ロボット＆AI・ETF【BOTZ】

グローバルX ロボット＆AI・ETF（BOTZ）は、ロボティクスおよび人工知能（AI）技術に関連する企業に投資することを目的としたETF。

このETFは、Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Indexを追跡し、ロボティクスやAI技術の先駆的な企業に広く投資している。エヌビディアを含む、産業用ロボット、AIシステム、自動化技術に関連する企業が主要な投資先となっており、個別の企業リスクを分散しながら、成長性の高いロボティクスおよびAIセクター全体のパフォーマンスを享受することができる。

• ETF名: Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)
• エヌビディアの比率: 17.36%
• 運用資産: 約24億ドル
• 手数料: 0.69%​ 

グローバルX ロボット＆AI・ETF【BOTZ】のリアルタイム株価チャート

グローバルX AIビッグデータ ETF【AIQ】

グローバルX AIビッグデータETF（AIQ）は、人工知能（AI）およびビッグデータ技術に関連する企業に投資することを目的としたETF。

このETFは、Indxx Artificial Intelligence & Big Data Indexを追跡し、AIとビッグデータ技術の開発と利用に積極的な企業に広く投資している。
主要な投資先には、エヌビディアを含む、AIとビッグデータの分野でリーダーシップを持つ企業が含まれており、これにより個別の企業リスクを分散しつつ、成長性の高い技術セクター全体のパフォーマンスを享受することができる。技術革新に焦点を当てた投資を希望する場合、AIQは魅力的な選択肢と言える。

• ETF名: Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ)
• エヌビディアの比率: 6.0%
• 運用資産: 約11億ドル
• 手数料: 0.68%

グローバルX AIビッグデータ ETF【AIQ】のリアルタイム株価チャート

グロース株に特化したETF

バンガード・米国グロースETF【VUG】

バンガード・米国グロースETF（VUG）は、米国の大手成長企業に投資することを目的としたETF。

このETFは、CRSP US Large Cap Growth Indexを追跡し、主に成長性の高い大企業に幅広く投資している。主要な投資先には、アップル、マイクロソフト、アルファベット（Google）などのテクノロジー企業が含まれており、これにより、テクノロジーセクターを中心に、幅広い成長企業からの利益を目指している。

• ETF名: Vanguard Growth ETF (VUG)
• エヌビディアの比率: 10.62%
• 運用資産: 約1100億ドル
• 手数料: 0.04%​

バンガード・米国グロースETF【VUG】のリアルタイム株価チャート

SPDRポートフォリオS＆P・500グロース株式ETF【SPYG】

SPDRポートフォリオS&P 500グロース株式ETF（SPYG）は、S&P 500インデックスに含まれる成長株に投資することを目的としたETF。

このETFは、S&P 500グロースインデックスを追跡し、主に成長性が高いと評価される大手企業の株式を幅広くカバーしている。アップル、マイクロソフト、アマゾンなどの主要テクノロジー企業が含まれており、これにより、テクノロジーセクターを中心とした成長企業全体のパフォーマンスを享受することができる。

• ETF名: SPDR® Portfolio S&P® 500® Growth ETF (SPYG)
• エヌビディアの比率: 12.25%
• 運用資産: 約168億ドル
• 手数料: 0.04%​

SPDRポートフォリオS＆P・500グロース株式ETF【SPYG】のリアルタイム株価チャート

市場指数を追跡するETF

SPDRS&P 500 ETF トラスト【SPY】

SPDR S&P 500 ETF トラスト（SPY）は、S&P 500インデックスを追跡する最も有名で広く取引されているETFの一つ。

このETFは、米国の大手企業500社に幅広く投資しており、テクノロジー、ヘルスケア、金融、エネルギーなど様々なセクターに分散している。
主要な投資先には、アップル、マイクロソフト、アマゾン、エヌビディアなどが含まれており、これにより米国経済全体のパフォーマンスを反映することを目指している。

個別株のリスクを分散しながら、米国市場全体の成長から利益を得ることができるため、初心者にとっても非常に魅力的な選択肢と言える。

• ETF名: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
• エヌビディアの比率: 3.8%
• 運用資産: 約3870億ドル
• 手数料: 0.0945%

SPDRS&P 500 ETF トラスト【SPY】のリアルタイム株価チャート

エヌビディアの組み入れレバレッジETF

レバレッジETFは価格変動が大きく、リスクも高いため、特に短期取引を希望する投資家に適している。長期投資には向かないため、初心者には慎重な運用が求められます。

以下は、エヌビディアを含む、レバレッジETF。

Direxion デイリー 半導体株ブル3倍 ETF【SOXL】

Direxion デイリー 半導体株ブル3倍 ETF（SOXL）は、半導体セクターのパフォーマンスを日次で3倍に増幅することを目指したレバレッジ型ETF。

このETFは、Philadelphia Semiconductor Index（SOX）の日々のパフォーマンスを3倍にすることを目標としており、半導体関連企業に集中投資している。
主要な投資先にはエヌビディア、インテル、AMDなどが含まれており、これにより、半導体業界の短期的な動向に大きく影響を受ける可能性がある。

• ETF名: Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares (SOXL)
• エヌビディアの比率: 6.76%
• 運用資産: 約60億ドル
• 手数料: 0.94%

Direxion デイリー 半導体株ブル3倍 ETF【SOXL】のリアルタイム株価チャート

米国半導体ETF３倍レバレッジ「SOXL」とは？買い時の見極めと投資戦略のポイント

3倍のレバレッジを活用し、半導体セクターへの投資を目指すETF「SOXL」について、その特性、投資の利点とリスク、適切な買い時や使用タイミングについて深堀りします。このETFは大きな利益を追求できる反面、下落時のリスクも大きく、長期投資に適さない理由など詳しく見ていきます。

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2025.05.09

Direxion デイリー NVDA株 ブル2倍 ETF【NVDU】

Direxion デイリー NVDA株 ブル2倍 ETF（NVDU）は、NVIDIA株の1日あたりのパフォーマンスを2倍に増幅することを目指したレバレッジ型ETF。

このETFは、NVIDIA株の1日の価格変動を2倍にすることを目標としており、NVIDIAに対する高いエクスポージャーを持つため、短期的な取引を希望する投資家に適している。

長期投資には向かないため、戦略的で慎重な運用が求められる。

• ETF名: Direxion Daily NVDA Bull 2X Shares (NVDU)
• エヌビディアの比率: 100%
• 運用資産: 約60億ドル
• 手数料: 0.95%

Direxion デイリー NVDA株 ブル2倍 ETF【NVDU】のリアルタイム株価チャート

エヌビディア組み入れETFまとめ

以下、紹介したエヌビディアを組み入れたETF銘柄をまとめた表データ。

エヌビディアを組み入れている日本の投資信託銘柄

以下は、エヌビディア（NVIDIA, NVDA）を含む日本の投資信託・ファンドのリストです。

レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンド

レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンドは、米国の主要株式に投資し、その無形資産価値の高さに着目してポートフォリオを構築する投資信託。

このファンドは、信託財産の純資産総額の2倍相当額を投資するレバレッジ型ファンドであり、特にエヌビディアやマイクロソフト、アップルなどの高成長企業に高い比率で投資している。このファンドは、高リスク・高リターンを追求するブルベア投資経験者向けであり、値動きが大きくなりやすい特徴がある。
個別の銘柄の成長ポテンシャルを最大限に活用し、リターンを追求する一方で、リスクも高いため、慎重な運用が求められる。

• エヌビディアの比率: 17.8%
• 純資産: 約39億円
• 信託報酬: 2.0325％程度
• NISA対応: 不可

レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンドのチャートをみる（SBI証券）

野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）

野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）は、世界中の半導体関連企業の株式に投資することを目的とした投資信託。

このファンドは、半導体産業に属する企業に集中して投資し、その成長ポテンシャルを最大限に活用することを目指している。
主要な投資先には、エヌビディア、ブロードコム、台湾セミコンダクター・マニュファクチャリングなどのグローバルな半導体企業が含まれており、高い成長性を見込んでいる。
半導体業界の動向に敏感に反応するため、リスクも高いが、業界全体の成長から利益を得ることが期待される。

• エヌビディアの比率: 29.6%
• 運用資産: 約4兆3700億円
• 信託報酬: 1.65％
• NISA対応: 成長投資枠

野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）のチャートを見る（SBI証券）

iFreeNEXT FANG+インデックス

iFreeNEXT FANG+インデックスは、米国の主要テクノロジー企業10銘柄に投資することを目的とした投資信託。

このファンドは、FANG+指数に連動し、アルファベット（Google）、テスラ、ブロードコム、アマゾン、アップルなどの高成長企業に均等に近い割合で投資している。
エヌビディアもこのファンドの主要な構成銘柄の一つであり、その成長ポテンシャルを享受することができる。

このファンドは、NISA対応銘柄で積み立て投資枠で運用することができる人気の投資信託の一つである。

• エヌビディアの比率: 9.0%
• 純資産: 約2兆2900億円
• 信託報酬: 0.75%
• NISA対応: 成長投資枠・積み立て投資枠

iFreeNEXT FANG+インデックスのチャートを見る（SBI証券）

NISAでも注目「iFreeNEXT FANG+インデックス」とは？最新の構成銘柄と今後の見通し？

FANG+インデックスの概要、その魅力とリスク、そして長期投資戦略におけるその役割について詳しく解説。テクノロジー業界の大手企業に集中投資することの意味、定期的な構成銘柄の入れ替え、そして長期的な視点で今後の動向や将来性など、このインデックスに投資する際の考慮点について掘り下げます。

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2025.10.25

ニッセイSOX指数インデックスファンド 米国半導体株

ニッセイSOX指数インデックスファンド 米国半導体株＜購入・換金手数料なし＞は、米国の主要な半導体企業に投資することを目的としたインデックスファンド。

このファンドは、フィラデルフィア証券取引所半導体セクター指数（SOX）に連動し、エヌビディア、ブロードコム、アドバンスト・マイクロ・デバイセズ（AMD）などの半導体業界のリーダー企業に投資している。
半導体業界の成長から利益を得ることを目指しており、個別株投資のリスクを分散しつつ、セクター全体のパフォーマンスを享受できるため、初心者にとっても魅力的な選択肢となる。

さらに、このファンドは購入や換金の手数料がかからないため、コストパフォーマンスも高い。

• エヌビディアの比率: 13.2%
• 純資産: 約385億円
• 信託報酬: 0.1815％
• NISA対応: 成長投資枠

ニッセイSOX指数インデックスファンド 米国半導体株のチャートを見る（SBI証券）

ニッセイAI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）

ニッセイAI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）は、世界中のAI（人工知能）関連企業に投資することを目的としたアクティブファンド。

このファンドは、日本を含む世界の主要なAI関連企業の株式に投資し、テクノロジーの進化とAIの普及から利益を得ることを目指している。

主要な投資先には、エヌビディア、メタ・プラットフォームズ、アマゾン・ドット・コムなどが含まれており、これにより、AI技術の発展に伴う成長を享受することができる。
為替ヘッジなしのため、為替変動リスクも伴いますが、長期的な成長を見込む投資家にとって魅力的な選択肢の一つ。

• エヌビディアの比率: 6.7%
• 純資産: 約1兆2千億円
• 信託報酬: 1.8925%程度
• NISA対応: 成長投資枠

ニッセイAI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）のチャートを見る（SBI証券）

イノベーション・インデックス・AI

イノベーション・インデックス・AIは、世界中の人工知能（AI）および関連技術に投資するインデックスファンド。

このファンドは、AIおよびその関連分野において革新をリードする企業に焦点を当てており、幅広い分野での技術革新から利益を得ることを目指している。
主要な投資先には、エヌビディア、アルファベット（Google）、マイクロソフトなど、AI技術の発展に寄与する企業が含まれており、AI分野の成長を享受しつつ、個別の企業リスクを分散することができる。
初心者にとっても、AI技術の進化と普及を背景に、長期的な成長を見込む魅力的な投資選択肢となる。

• エヌビディアの比率: 8.3%
• 純資産: 約126億円
• 手数料: 0.8195%
• NISA対応: 成長投資枠

イノベーション・インデックス・AIのチャートを見る（SBI証券）

米国NASDAQオープン Bコース

米国NASDAQオープン Bコースは、米国のNASDAQ市場に上場している主要な成長企業に投資することを目的とした投資信託。

このファンドは、NASDAQ上場企業の中から成長性、収益性、安定性を考慮して選択された企業に投資している。
主な投資先には、マイクロソフト、エヌビディア、アルファベット（Google）などのテクノロジー企業が含まれており、これら企業のパフォーマンスに連動するポートフォリオを提供している。個別株のリスクを分散しつつ、成長性の高い企業のパフォーマンスを享受することができる。

• エヌビディアの比率: 10.8%
• 運用資産: 約662億円
• 信託報酬: 1.694%
• NISA対応: 成長投資枠

米国NASDAQオープン Bコースのチャートを見る（SBI証券）

次世代通信関連世界株式戦略ファンド（愛称：THE 5G）

次世代通信関連世界株式戦略ファンド（愛称：THE 5G）は、世界中の次世代通信技術に関連する企業に投資することを目的とした投資信託。

このファンドは、次世代通信技術（5G）の普及と発展に伴い、関連するハードウェア、ソフトウェア、およびサービスプロバイダーに焦点を当てている。
主要な投資先には、エヌビディア、アマゾン・ドット・コム、台湾セミコンダクター・マニュファクチャリングなどが含まれており、これにより、次世代通信技術の成長から利益を得ることを目指している。
テクノロジー分野の革新を捉えたポートフォリオであり、個別株投資のリスクを分散しつつ、長期的な成長を見込む投資家にとって魅力的な選択肢となる。

• エヌビディアの比率: 4.8%
• 純資産: 約5157億円
• 信託報酬: 1.848%程度
• NISA対応: 成長投資枠

次世代通信関連世界株式戦略ファンド（愛称：THE 5G）のチャートを見る（SBI証券）

netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース（為替ヘッジなし）

netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース（為替ヘッジなし）は、テクノロジーセクターに関連する企業の株式に投資することを目的とした投資信託。

このファンドは、主にテクノロジーの発展によって恩恵を受ける米国企業に焦点を当てており、エヌビディア、アップル、マイクロソフトなどの大手テクノロジー企業を含む幅広いポートフォリオを構築している。

ファンドは為替ヘッジを行わないため、為替リスクも伴うが、長期的な成長を見込む投資家にとって魅力的な選択肢となる。信託報酬が高めだが、その分リターンも期待できるファンドと言える。

• エヌビディアの比率: 7.7%
• 純資産: 約1176億円
• 手数料: 2.09%
• NISA対応: 成長投資枠

netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコースのチャートを見る（SBI証券）

エヌビディアの組み入れ日本の投資信託銘柄まとめ

以下、紹介したエヌビディアを組み入れた投資信託ファンドをまとめた表データ。

まとめ

エヌビディアの独走は続くと見られており、AI分野の成長を享受するためには、エヌビディアをポートフォリオに含めることが重要です。しかし、株価は非常に高いレンジにあるため、戦略的な投資が必要です。

エヌビディアに直接投資していない方でも、今回紹介したETFや投資信託を活用することで、分散しつつエヌビディアの成長を享受し、半導体セクターやテック企業への投資が可能です。

私個人としては、エヌビディアへの直接投資割合は高くありませんが、エヌビディアとともに成長が見込まれるサーバー関連（SMCIやDELL）やネットワーク系企業（ANETやVRT）に注目し、これらの銘柄を主体とした運用をしています。

また、NISA積立枠では「iFreeNEXT FANG+インデックス」でエヌビディアを含むテック企業への長期的な積立投資を行っています。エヌビディアに関連する米国株・日本株については、以下の記事をご参考ください。

エヌビディア関連銘柄まとめ【米国株・日本株・仮想通貨】

AI半導体「エヌビディア」関連銘柄まとめ【米国株・日本株】

AI技術のリーダーであるエヌビディアの成功は、多くのパートナー企業や関連企業との協力によって支えられています。この記事では、エヌビディアと連携する米国で上場しているの主要企業と日本企業に注目し、投資家が注目すべきエヌビディア関連銘柄を紹介しています。エヌビディアの関連企業には今後も成長の可能性があるため、これらの銘柄群から投資機会を探ってみてください。

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2026.03.09

この記事 エヌビディアの組み入れETFと投資信託まとめ（米国株・日本株） は MiFsee に最初に掲載されました。

あくまで個人の調査・整理を目的とした内容であり、誤りや実際と異なる情報が含まれる可能性があります。
また、MifseeではAI技術を活用した運用や、技術習得を目的とした実験的な取り組みも行っています。ご覧いただく際には、その点をご理解のうえご利用ください。

はじめに

半導体セクターは、米国株の成長を牽引し、目覚ましい進展を遂げています。

私たちの日常生活に欠かせない半導体は多種多様に存在し、特にAI（人工知能）の分野では、ChatGPTをはじめとする技術の急速な発展が見られます。

2023年は「AI元年」とも称され、AI技術を支える半導体は、投資戦略上、欠かせない要素となっています。

私自身、仕事としてマーケティング業務を行う際、AIを積極的に取り入れ、そのポテンシャルを実感。そのため、早期の段階で、AMDやスーパーマイクロコンピュータへの投資を行うことができました。

AIの可能性とその成長はこれからが本番であり、長期的な投資テーマとして注目されています。

しかし、半導体銘柄への投資を検討する際、選択肢が多くてどこに投資すれば良いか迷うこともあるでしょう。

そんな時、半導体セクター全体に投資するETFや投資信託への投資が、効率的かつ戦略的なアプローチとなり得ます。

ここでは、半導体投資の基礎知識と共に、米国および日本の半導体セクターに投資可能なETFや新NISAを活用した投資信託について調査した内容をお伝えします。

半導体って何？

• 半導体は、電気を良く通す「導体」と電気を通さない「絶縁体」の中間の性質を持つ物質や材料のこと。
• 一般的にはシリコンが用いられ、これを使った集積回路（IC）も「半導体」と呼ばれる。
• 半導体は電子機器の演算や情報伝達など、幅広く使われている。
• 例えば、スマートフォンにはCPUやメモリなど、多くの半導体デバイスが使われ、電気自動車（EV）では、モーターやバッテリーを制御に多く半導体が必要となる。
  自動運転技術やインターネットに常時接続するコネクテッドカーの発展に伴い、自動車向けの半導体需要も増加している。

半導体市場は非常に大きく、多様なデバイスが開発されているが、その機能や役割によって大きく5つのカテゴリーに分けられる。

半導体の５つのカテゴリーとは？

半導体デバイスはその機能や役割によって大きく5つのカテゴリーに分けられる。

• ロジック：ロジック半導体は、データ処理や計算を行うための論理回路を含む半導体。プロセッサやマイクロコントローラなどがこのカテゴリーに含まれる。
• メモリー：メモリ半導体は、データを一時的または恒久的に保存するために使用される。DRAM（動的ランダムアクセスメモリ）やフラッシュメモリなどがある。
• CMOSセンサー：CMOSセンサーは、カメラのイメージセンサーとして使用される半導体デバイス。光を電気信号に変換し、デジタル画像を生成します。
• パワー半導体：パワー半導体は、高電圧や大電流を扱うためのデバイスで、電力の変換や制御に使用される。電気自動車のインバーターや電源アダプターなどに使われている。
• アナログ半導体：アナログ半導体は、アナログ信号を処理するためのデバイス。センサーからの信号を読み取ったり、オーディオ信号を処理したりする際に使用される。

これらのカテゴリーには多くの半導体銘柄が存在し、それぞれが異なる機能や役割を持っている。

半導体セクターの特徴は？

半導体セクターの特徴は以下の通り。

景気敏感セクター：半導体セクターは景気の変動に敏感に反応する。景気が良いときは半導体の需要が増加し、景気が悪化すると需要が減少する。

円安メリットセクター：日本の半導体セクターは、円安が進むとメリットを受ける傾向がある。これは、多くの半導体企業が輸出を行っているため、円安によって海外での競争力が高まることが要因。

高い技術革新の速度：半導体業界は技術革新が非常に速く、継続的な研究開発と投資が行われている。これにより、新しい技術や製品が次々と市場に登場している。

大規模な設備投資が必要：半導体の製造には高度な技術と大規模な設備投資が必要となる。そのため、半導体企業は大きな資本を必要とし、経済状況や市場の変動によって影響を受けやすい。

グローバルなサプライチェーン：半導体産業はグローバルなサプライチェーンに依存しており、世界各地の企業が連携して製品を生産している。そのため、国際的な政治経済の動向にも影響を受けやすい。

これらの特徴は、半導体セクターに投資する際に考慮すべきポイントとなる。

なぜ半導体が注目されている？

半導体が注目されている理由は、その広範な応用と社会における重要性にある。

半導体はスマートフォン、コンピュータ、自動車、さらには社会インフラシステムに至るまで、あらゆる場所で使用されている。

デジタル化とテクノロジー、AIの進展

IoT（モノのインターネット）、AI（人工知能）、ビッグデータ、クラウドサービスなど、新しいテクノロジーの進展には半導体が不可欠。

特に2023年以降、AIにおける需要が大きく拡大し、より高度な半導体が必要とされている。

テレワークとECサービス（電子商取引）の普及

新型コロナウイルスの流行により、テレワークや電子商取引が加速した結果、データセンターや通信インフラに対する半導体の需要が高まっている。

電気自動車（EV）の普及

環境問題への対応として、電気自動車の普及が進んでいる。EVは従来の自動車に比べて多くの半導体を使用しており、特にパワー半導体が重要な役割を果たしている。

5G通信の展開

第5世代移動通信システム（5G）の展開により、高速で大容量のデータ通信が可能になり、これを支える通信機器にも、高性能な半導体が必要となる。

半導体産業のサイクル

半導体産業には「シリコンサイクル」と呼ばれる独自の景気循環がある。技術革新や市場の需要変動により、半導体の需要は周期的に増減するが、長期的には成長傾向にある。

これらの要因により、半導体は現代社会において不可欠な存在であり、その重要性は今後も増すことが予想される。

半導体産業のシリコンサイクルって何？

シリコンサイクルは、半導体産業特有の景気循環を指す。

このサイクルは、半導体の需要と供給のバランスによって形成され、一般的には数年間の周期で好況と不況を繰り返す。
シリコンサイクルの理解は、半導体産業の動向を予測する上で重要。

シリコンサイクルのフェーズ

拡大フェーズ：経済が成長し、電子機器への需要が増加すると、半導体の需要が上昇。この時期、半導体メーカーは生産能力を増強し、新しい技術の開発に投資を行う。

過剰フェーズ：需要の増加に応じて生産が拡大すると、あるポイントで供給が需要を上回り過剰フェーズとなる。価格の下落や在庫の増加が見られるようになる。

調整フェーズ：在庫過剰と価格の下落により、半導体メーカーは生産を縮小する。この期間、企業はコスト削減や効率化を図り、次の成長に備える。

回復フェーズ：在庫が減少し、市場が安定すると、半導体の価格は回復し始める。経済の成長と共に新たな需要が生まれ、再び拡大フェーズに移行する。

過去のシリコンサイクルを表すグラフは以下。

世界の半導体売上高伸び率とSOX指数12ヵ月先予想EPSの推移
出典:ニッセイアセットマネジメント

この図からも明らかなように、シリコンサイクルは約3〜4年の周期で発生する。

図に基づいて予測すると、最近のサイクルのピークは2021年7月頃にあると示されている。
サイクルの期間を約4年と仮定すると、次のサイクルの上昇期は2025年7月頃まで続くと予想されるが、予想される期間を超える可能性も考えられる。

半導体セクターはどれくらい成長している？

半導体セクターは、近年大きな変化を遂げている。

シリコンサイクルによる需要増減のサイクルを繰り返していたが、AI半導体を始めとした急速な普及により、経済が減速しても持続的な需要が見込まれている。

この変化は、半導体セクターが従来の循環性から脱却し、より安定した成長を遂げる可能性を示している。

半導体セクターの成長見通し

半導体セクターは、今後2年間で市場を大きく上回る15%～20%の収益成長が見込まれている。この成長は、長期的な追い風や生産能力の不足が価格決定力を強化し、景気感応度を弱めることによって支えられると考えられている。

半導体セクターの投資機会

半導体セクターは、質の高さ、魅力的なバリュエーション、強い収益見通しという総合的な魅力を持っている。
特に、世界経済の減速にもかかわらず一貫して力強い収益を上げ続けることが予想されており、市場がファンダメンタルズに沿って調整し直すことで、今後数年にわたって株価収益率（PER）の上昇余地が生まれると見られる。

このように、半導体セクターは過去の循環性から脱却し、持続可能な成長を遂げる可能性が高まっている。

半導体業界の株価動向を追跡する指数は？

半導体業界の株価動向を追跡するためによく用いられる主要な株価指数には、以下のものがある。

フィラデルフィア半導体指数（SOX）：NASDAQに上場している主要な半導体企業の株価を基に算出されている「SOX指数」は、半導体業界の健全性と市場の動向を示す重要なバロメーターとして広く認識されている。

NASDAQ OMX PHLX Semiconductor Sector Index (SOX)：フィラデルフィア証券取引所が提供するもう一つの半導体指数で、半導体製造業者および半導体機器製造業者を含む30社の企業で構成されている。

S&P 500 Semiconductors & Semiconductor Equipment Industry Group Index：S&P 500の中の半導体および半導体機器製造業者のパフォーマンスを追跡する指数。

MSCI World Semiconductors and Semiconductor Equipment Index：世界中の半導体および半導体機器製造業者の株価を追跡する指数。

フィラデルフィア半導体指数（SOX）のリアルタムチャート

半導体業界の重要な指標であるSOX指数のリアルタイムチャートは以下。

SOX指数の動向を分析すると、以下のような傾向が見られる。

• 2020年のコロナショック後、在宅勤務やオンライン教育の増加により、電子デバイスへの需要が急増した。これは、サプライチェーンの混乱と相まって、生産が需要に追いつかない状況を引き起こしました。
• 2022年後半には、この特需が一巡し、生産過多による在庫調整が長引く状況になった。
• 2023年には、ChatGPTなどの生成AIの登場により、AI向け半導体への需要が急増した。特に、NVIDIA社がこの分野で強いシェアを持っており、需要の急増に対する供給が追いつかない状況が続いている。

AI技術の進展が仕事や生活に深く浸透することで、さまざまな業界での半導体への需要が高まり、AIの成長と共に半導体技術の革新と発展が進むと予想される。

SOX指数とS&P500、NASDAQ100のパフォーマンスの比較

2023年以降のSOX指数とS&P 500、ナスダック100のパフォーマンス比較グラフは以下の通り。

SOX指数とS&P500、NASDAQ100のパフォーマンスの比較

2023年には、GAFAMなどのビッグテック企業が顕著な成長を遂げ、テクノロジー銘柄や半導体銘柄が多く含まれるナスダック指数は大きく伸びた。

しかし、半導体セクターのみを追跡するSOX指数は、ナスダック全体のパフォーマンスを上回り、ナスダックの成長を牽引していることが分かる。

半導体に投資できる米国のETFは？

半導体セクターに投資できるアメリカのETFには、以下のようなものがある。

• ヴァンエック・半導体株ETF (SMH)：半導体産業に投資することを目的としたETFで、ヴァンエックによって運用されている。
• Direxion デイリー 半導体株ブル3倍 ETF (SOXL)：半導体セクターのパフォーマンスを3倍にレバレッジして追求するETF。。
• Direxion デイリー 半導体株 ベア 3倍 ETF (SOXS)：半導体セクターのパフォーマンスの逆方向を3倍にレバレッジして追求するETF。

ヴァンエック・半導体株ETF (SMH)

米国で上場している半導体企業最大手25社インデックス（MVIS US Listed Semiconductor 25 Index）の価格と利回りのパフォーマンスに連動する。

• 純資産額：159億9900 万ドル
• 設定日：2011/12/20
• 経費率：0.35％
• 分配金利回り：0.50%
• 運用会社：Van Eck

ヴァンエック・半導体株ETF (SMH)の組入銘柄（上位15企業）

AI半導体「エヌビディア」関連銘柄まとめ【米国株・日本株】 – MiFsee(新しいタブで開く)

Direxion デイリー 半導体株ブル3倍 ETF (SOXL)

SOXLは、NYSE半導体インデックス（ICESEMIT）の日々のパフォーマンスを3倍に増幅して追跡するETF。

このETFは、米国の大手半導体企業に投資しており、インデックスが上昇するときにはその上昇を3倍に、下落するときにはその下落を3倍に反映する。

SOXLはレバレッジ型ETFであり、半導体セクターのパフォーマンスが上昇すると予想する投資家に適している。

レバレッジETFは、長期投資には不向きであり、比較的短期での利用に向くとされる。これは、日々の原指数の変動を一定の倍数で増幅するため、時間が経つにつれてコンパウンド効果が働き、長期保有では目標とする倍率のパフォーマンスを達成しにくくなるため。

• 純資産額：85億9,000万ドル
• 設定日：2010/3/11
• 経費率：0.77%
• 分配利回り：0.53%
• 運用会社：Direxion

SOXLの構成銘柄と組入比率

SOXLは、NYSE半導体インデックス (ICESEMIT) を追跡しており、ICESEMITのインデックス構成銘柄は以下のとおり。

Direxion デイリー 半導体株 ベア 3倍 ETF (SOXS)：

SOXSは、NYSE半導体インデックス（ICESEMIT）の日々のパフォーマンスの逆方向を3倍に増幅して追跡するETF。

つまり、このETFは米国の大手半導体企業の株価が下がるときに価値が上がるように設計されており、インデックスが下落するときにその3倍のパフォーマンスを目指す。

SOXSはレバレッジ型・インバース型ETFであり、半導体セクターのパフォーマンスが下落すると予想する投資家に適している。

市場が下落すると、SOXSの価値は上昇するため、SOXLと真逆の動きとなる。

• 純資産額：8億1571万ドル
• 設定日：2010/3/11
• 経費率：0.77%
• 分配利回り：11.55%
• 運用会社：Direxion

構成銘柄は、SOXLと同様。

米国の半導体ETFの比較表

長期投資を考える場合、SMHが最適な選択肢と言える。
一方、市場の変動が激しくボラティリティが高い短期的な状況では、SOXLやSOXSのようなレバレッジETFを戦略的に利用することが有効。

日本市場で投資できる米国向け半導体ETF

米国株への直接投資でなく、日本市場で米国向け半導体ETFに投資を検討している場合は、以下の銘柄がある

グローバルＸ 半導体 ETF（2243）

米国に上場している半導体関連企業に投資を行い、フィラデルフィア半導体株指数（SOX指数）のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すETF。

このETFは、半導体業界の成長を反映する米国の主要な半導体企業の株式に広く分散投資を行う。

• 純資産額: 103.29億円
• 設定日: 2023/4/11
• 経費率: 0.4125％
• 構成銘柄: SOX指数（フィラデルフィア半導体株指数）に含まれる米国上場の半導体関連企業に投資。
• 運用会社: Global X
• 新NISA対応: 成長投資枠で運用可能（つみたて投資枠は利用不可）

グローバルＸ 半導体 ETF（2243）の株価チャート

2023年4月に設定されたETFのため、運用期間は短い。

日本市場で投資できる日本向け半導体ETF

日本の半導体産業は、半導体製造装置、材料、検査機器などの分野で強みを持っている。
半導体業界の成長に伴い、これらの日本企業も恩恵を受けている。

日本市場に上場している、日本向け半導体ETFは、以下のものがある。

グローバルX半導体関連-日本株式 ETF（2644）

半導体の製造や加工、製造装置、素材などの半導体関連事業を行う日本企業に投資を行い、これらの企業のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すETF。

このETFは、日本の半導体産業の成長を捉えることを目的としており、関連する日本企業の株式に分散投資を行う。

• 純資産額: 614.34億円
• 設定日: 2021年9月24日
• 経費率: 0.649％
• 分配金利回り: 0.56%
• 構成銘柄: 具体的な構成銘柄のリストは提供されていませんが、半導体関連事業を行う日本企業に投資しています。
• 運用会社: Global X
• 新NISA対応: 成長投資枠で運用可能（つみたて投資枠は利用不可）

グローバルＸ 半導体-日本株式ETF (2644)とグローバルＸ 半導体 ETF（2243）の株価比較チャート

2644（半導体日本株式ETF）と2243（半導体米国株式ETF）を比較すると、2644（半導体日本株式ETF）は2243（半導体米国株式ETF）に比べて優れたパフォーマンスを示している。

これは、2644が日本の半導体関連企業に投資しているのに対し、2243は米国の半導体企業に焦点を当てているため、市場環境や動向によってパフォーマンスが異なることを示唆している。

グローバルX半導体ETFの比較表

新NISA（成長投資枠）で利用できる半導体の投資信託

新NISAで利用可能な半導体関連の投資信託やETFには以下のものがある。

これらは新NISAの「成長投資枠」で購入可能だが、「つみたて投資枠」では利用できない点に注意が必要。

ニッセイSOX指数インデックスファンド

ニッセイSOX指数インデックスマザーファンドの受益証券を通じて、米国株式等に投資し、SOX（フィラデルフィア半導体株指数、配当込み、円換算ベース）に連動するパフォーマンスを目指しており、為替ヘッジを行わないため、為替変動の影響を受ける可能性がある。

• 純資産額：142億500万円
• 設定日：2023/3/31
• 経費率：信託報酬（税込）年0.1815％
• 分配利回り：分配金なし

ニッセイSOX指数インデックスファンド、パフォーマンスグラフ
出典：ニッセイアセットマネジメント株式会社

純資産額は2024年以降急激に増加しており、その人気がうかがえる。

野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）

世界各国の半導体関連会社に投資し、その国や地域の経済状況を見て、会社の技術力、価格設定の能力、利益の構造、財務状態などを詳しく分析し、投資する組入銘柄を決定する。

• 純資産額：2026億2100万円
• 設定日：2009/8/27
• 経費率：信託報酬は年率1.65％、信託財産留保額は0.3％
• 分配利回り：3.36%、直近の分配金は2023/6/28に4,350円が支払われている。

野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）のパフォーマンスグラフ
出典：野村アセットマネジメント

こちらも純資産は急激に増えており、その人気がうかがえる。

新NISA（成長投資枠）で利用できる半導体の投資信託の比較表

まとめ

半導体セクターへの投資は、テクノロジーの進化と共に成長を遂げる魅力的な分野です。

個別銘柄への直接投資ではなく、セクター全体への投資を検討することで、リスクを分散しつつ、このダイナミックな業界の成長ポテンシャルを捉えることができます。

ここでは、米国ETFや日本市場で取引可能なETF、さらに新NISA（成長投資枠）で運用可能な投資信託を通じて、半導体セクター全体に投資する方法を詳しく掘り下げてみました。

半導体業界は広範な産業構造を持ち、チップの設計から製造まで、多岐にわたる銘柄が存在します。
これらの銘柄を個別に理解し投資するのは難しいため、セクター全体への投資は効率的で合理的なアプローチと言えます。

また、半導体銘柄を多く含むナスダックに投資するという選択肢もありますが、ETFや投資信託を利用することで、より専門的にセクターに焦点を当てた投資が可能です。

個別銘柄に投資することはリスクが高い部分もあるため、ETFや投資信託を利用してリスクを分散し、パフォーマンスを向上させる戦略の参考にしてみてください。

この記事 半導体ETF（米国株・日本株）と投資信託おすすめリスト は MiFsee に最初に掲載されました。

あくまで個人の調査・整理を目的とした内容であり、誤りや実際と異なる情報が含まれる可能性があります。
また、MifseeではAI技術を活用した運用や、技術習得を目的とした実験的な取り組みも行っています。ご覧いただく際には、その点をご理解のうえご利用ください。

▼AIが音声変換したポッドキャスト版はこちらからどうぞ。（Spotifyで再生）

はじめに

つみたてNISAで注目を集める投資信託の一つに「大和－iFreeNEXT FANG+インデックス」があります。

GAFAMを含む米国テクノロジー企業への投資に関心がある投資家にとっては、特に魅力的な選択肢です。投資信託の人気ランキングでも上位に位置し、これまで数多くの投資家が注目しています。

私自身、FANGの各個別銘柄への直接投資は行っていませんが、米国のビックテック企業への投資方法を模索している中で、FANG+インデックスは魅力的です。

このインデックスは、優れたパフォーマンスを誇りますが、それに伴うリスクも無視できません。

ハイリスク・ハイリターンのカテゴリーに属するこの銘柄について、S&P 500やナスダック100といった他の人気銘柄と比較しながら、その特徴やパフォーマンスを深掘りしていきます。

つみたてNISAでの銘柄選定を検討中の方々に向けて、「FANG+インデックス」の潜在的な価値とリスク、他の主要なインデックスとの比較を通じて、投資判断の参考にしていただければと思います。

FANGとは何ですか？

FANG（ファング）とは、アメリカの主要テクノロジー企業4社の頭文字を取った略称である。
具体的には以下の4社を指す。

• Facebook（現在の社名はMeta Platforms）
• Amazon
• Netflix
• Google（親会社はAlphabet）

FANGは、テクノロジー業界において革新的なビジネスモデルを展開し、近年のデジタル経済の成長を牽引してきた企業群を象徴する。

これらの企業は株式市場においても圧倒的な存在感を持ち、特に市場全体の動向に大きな影響を及ぼしてきた。その影響力の大きさから、投資家の間でもFANG銘柄への関心は高まり続けている。

FANG+指数とは何ですか？

• FANG+とは、アメリカの主要テクノロジー企業を中心に構成される株式指数。
• Facebook（現Meta Platforms）、Amazon、Netflix、Googleの4社の頭文字を取った「FANG」に加え、さらにテクノロジー企業6銘柄を追加した10銘柄を投資する指数。
• 2024年9月の定期リバランスでは、テスラとスノーフレークが除外され、クラウドストライク・ホールディングスとサービスナウが新たに採用された。

FANG+指数は、これらの成長性の高い企業に投資することで、デジタル経済の拡大とイノベーションの恩恵を受けることを目指している。

これらの企業は、通信、エンターテインメント、小売、サイバーセキュリティ、クラウド技術など 幅広い分野での成長企業を含み、高リターンの可能性があるが、市場変動に伴うリスクも高い。

FANG+に投資できる投資信託は？

FANG+に投資できる主な投資信託は、「iFreeNEXT FANG+インデックス」がある。

このファンドは、米国に上場する企業を対象に投資し、NYSE FANG+指数（円ベース）に連動した投資成果を目指している。

FANG+指数は、テクノロジーおよび関連分野で成長する企業に投資するため、高い成長ポテンシャルとともにリスクも伴う商品である。

iFreeNEXT FANG+インデックスの詳細は？

「iFreeNEXT FANG+インデックス」は、大和アセットマネジメント株式会社が提供する追加型のインデックス型投資信託である。

主にNYSE FANG+指数を構成する全銘柄に投資し、その動きに連動するパフォーマンスを目指す。

ファンドの特徴

• NISA（ニーサ）対象: 2024年からのNISA制度でつみたて投資枠および成長投資枠での投資が可能。
• 投資対象: NYSE FANG+指数の全銘柄。
• 為替ヘッジ: 原則として為替ヘッジは行わない。

FANG+インデックスの最新の構成銘柄は？

2024年の最新構成銘柄は以下の通り。
FANG+インデックスは定期的に銘柄の入れ替えが行われており、直近では2024年9月にリバランスが実施された。

FANG＋の構成銘柄の入れ替え履歴は？

2018年の設定当初、iFreeNEXT FANG+インデックスの構成銘柄は以下の通り。

• Facebook（フェイスブック）
• Apple（アップル）
• Amazon.com（アマゾン・ドット・コム）
• Netflix（ネットフリックス）
• Google（グーグル）
• Alibaba（アリババ）
• Baidu（バイドゥ）
• Nvidia（エヌビディア）
• Tesla（テスラ）
• Twitter（ツイッター）

その後、以下の銘柄入れ替えが行われた。

2021年12月のFANG+インデックス銘柄入れ替え

• TwitterからMicrosoft（マイクロソフト）への銘柄変更

2022年12月のFANG+インデックス銘柄入れ替え

• アリババからAMD（アドバンスト・マイクロ・デバイセズ）への銘柄変更
• バイドゥからSnowflake（スノーフレイク）への銘柄変更

2023年9月のFANG+インデックス銘柄入れ替え

• AMDからBroadcom（ブロードコム）への銘柄変更

2024年9月のFANG+インデックス銘柄入れ替え

• テスラ・スノーフレイクを除外し、サービスナウ（NOW）とクラウドストライク（CRWD）を新規採用。

これらの銘柄入れ替えを経て、現在の構成銘柄の10銘柄となっている。

FANG+インデックス各銘柄の組入比率は？

FANG+インデックスに採用されている各銘柄は、「等ウェイト」で投資される。

現在、この指数は10銘柄で構成されているため、各銘柄に対しては理論上、ちょうど10%ずつの投資が行われる。

しかし、各銘柄の日々の値動きは異なるため、時間が経過すると各銘柄の比率は変動する。一部の銘柄は10%以上に増加することもあれば、10%未満に減少することもあるが、これらの比率を日々調整することはない。

したがって、基本的には10銘柄が各10%ずつ等配分で運用されると理解しておくと良い。

FANG+インデックスのセクター比率は？

FANG+インデックスの2024年9月の最新セクター比率は以下の通り。

iFreeNEXT FANG+インデックスの運用コストは？

大和-iFreeNEXT FANG+インデックスの運用コストは以下の通り。

• 信託報酬（税込）/年: 0.7755%

この信託報酬0.7755%は、他のつみたてNISAで人気の銘柄「オール・カントリー（オルカン）」の0.05775%などと比較すると、比較的高め。

信託報酬は、投資信託の運用にかかる費用であり、これが高いほど長期的な投資成果に与えるマイナスの影響が大きくなる。

特に長期間にわたる投資では、わずかな報酬率の差が複利効果により大きな差となって現れるため、投資前には運用コストをしっかりと確認することが重要。

参考: 信託報酬が長期投資のパフォーマンスに与える影響は？

FANG+とGAFAM、マグニフィセントセブンの違い

FANG+、GAFAM、そして「マグニフィセントセブン」は、いずれも米国のテクノロジー関連株に焦点を当てた異なる銘柄群。
これらはテクノロジー業界の大手企業を中心に構成されてるが、それぞれに特徴がある。

構成銘柄の違い

• FANG+は10銘柄で構成され、GAFAMは5銘柄。
• マグニフィセントセブンは、GAFAMに「テスラ、エヌビディア」を加えた７銘柄。
• FANG+には、マグニフィセントセブンに、「ネットフリックス、スノーフレイク、ブロードコム」を加えた10銘柄となる。

カバー範囲の違い

• GAFAMは、米国の大手テクノロジー企業に限定される。
• マグニフィセントセブンは、GAFAMにテスラ、エヌビディアを加え、時価総額が高く、世界を席巻する巨大企業を指す7社。
• FANG+は、マグニフィセントセブンに加えて、より広範なイノベーションを牽引する企業群をカバーしている。
  過去には中国の大手企業（アリババ、バイドゥ）も含まれていたが、銘柄の入れ替えにより現在は含まれていない。

FANG+、GAFAM、そして「マグニフィセントセブン」は、いずれも米国のテクノロジー関連株に焦点を当てた異なる銘柄群。
これらはテクノロジー業界の大手企業を中心に構成されてるが、それぞれに特徴がある。

FANG+インデックスも採用銘柄はいつ変更される？

FANG+インデックスの構成銘柄の変更は、3月、6月、9月、12月の第3金曜日に行われる可能性がある。

このタイミングで、ガバナンス委員会がインデックスの品質と性格を維持するために必要と判断した場合、銘柄の追加や除外が行われる。
現在、FANG+インデックスは10銘柄で構成されているが、将来的に11銘柄以上に増える可能性もある。

FANG+採用銘柄の選定基準は？

FANG+インデックスの採用銘柄は、次世代テクノロジーを有するインターネットやメディア関連企業から選定される。

選定基準では、革新的な技術やビジネスモデルを活用している企業に焦点を当てており、「伝統的な技術・サービスを提供する企業」とは明確に区別されている。

この選定基準により、デジタル経済やインターネット分野における成長ポテンシャルの高い企業が採用されることが特徴である。

FANG+の各構成銘柄の具体的な事業内容は？

各構成銘柄の強みなど、わかりやすくポイントを押さえて説明すると以下。

• エヌビディア（NVDA）: エヌビディアは、高性能コンピューターグラフィックスを生成するGPU（グラフィック処理ユニット）の先駆者です。ゲーム、プロフェッショナルデザイン、そしてAI技術の進展に欠かせない企業で、その技術はデータセンターから自動運転車まで幅広く応用されています。
• メタ・プラットフォームズ（META）: メタ・プラットフォームズ、旧名Facebookは、世界最大のソーシャルネットワーキングサイトを運営しています。人々がオンラインで繋がり、情報を共有するプラットフォームとして、広告を主な収益源としています。
• ネットフリックス（NFLX）: ネットフリックスは、映画やドラマなどのエンターテインメントコンテンツをインターネット経由で提供する世界的なストリーミングサービスです。独自のオリジナルコンテンツの制作にも力を入れており、視聴者に新しい視聴体験を提供しています。
• アルファベット（GOOGL）: アルファベットは、Googleの親会社で、検索エンジン、YouTube、Androidなどのプラットフォームを運営しています。情報技術とデジタル広告の分野で世界をリードし、イノベーションを続けています。
• ブロードコム（AVGO）: ブロードコムは、通信機器やデータセンター向けの半導体を提供する大手企業です。高速通信技術の発展に貢献し、世界中のデータ通信の基盤を支えています。
• マイクロソフト（MSFT）: マイクロソフトは、WindowsオペレーティングシステムやOfficeスイートなどのソフトウェアを提供する世界的企業。近年ではAzureを中心としたクラウドサービスやAI技術、ゲーミング事業にも注力している。
• アマゾン・ドット・コム（AMZN）: アマゾンは、オンラインショッピングの最大手企業。eコマース事業に加え、AWS（Amazon Web Services）によるクラウドコンピューティング事業も急成長しており、世界的なインフラ企業としての地位を確立している。
• アップル（AAPL）: アップルは、iPhoneやMacなどのハードウェア製品を中心に、ソフトウェアやサービス事業を展開している企業。特にエコシステムの強固さが特徴で、ハードウェアとソフトウェアの連携が強み。
• クラウドストライク・ホールディングス（CRWD）: クラウドストライクは、サイバーセキュリティのリーダー的企業であり、クラウドベースのエンドポイントセキュリティソリューションを提供している。AIを活用した高度な防御システムで、企業のサイバー攻撃防止に貢献している。
• サービスナウ（NOW）：サービスナウは、クラウドベースのワークフロープラットフォームを提供する企業。IT運用管理や人事、顧客サービス、自動化などのビジネスプロセスを効率化するソリューションを展開している。

FANG＋インデックスに投資するメリットは？

FANG+インデックスに投資するメリットには、以下のようなポイントがある。

次世代テクノロジーへのアクセス

FANG+インデックスは、次世代テクノロジーを活用し、グローバル社会に大きな影響を与える米国上場企業で構成されているため、テクノロジー分野の成長ポテンシャルを持つ企業群に効率的に分散投資できる。
クラウド、AI、サイバーセキュリティといった革新的分野に対するアクセスを提供する。

少数精鋭の銘柄群への投資

FANG+インデックスは、Meta Platforms（Facebook）、Amazon、Netflix、Google（Alphabet）、Nvidiaなど、世界的に知名度と影響力を持つ少数精鋭の銘柄で構成されている。
これらの企業は、イノベーションの最前線に立ち、デジタル経済の発展を牽引している。
投資家は、これらの高成長企業に一括して投資することができる。

優れたパフォーマンスの可能性

過去のデータから、FANG+インデックスはS&P500やNASDAQ100と比較して、成長性の高いパフォーマンスを示している。
テクノロジー分野の成長が株価に強く反映されるため、長期的な資産形成においても高いリターンを期待できる。

積立投資の利用

FANG+インデックスに連動する投資信託を通じて、日々の積立投資も可能なため、市場の短期的な変動に左右されず、長期的な資産形成を目指すことができる。
少額からの積立で、時間をかけてポートフォリオを成長させる戦略がとれる。

FANG+インデックスへの投資は、テクノロジー分野の成長に賭ける戦略の一つであり、特に次世代のテクノロジー企業に興味を持つ投資家にとって、魅力的な選択肢となる。

FANG＋インデックスに投資するデメリットは？

FANG+インデックスへの投資へ考えられるデメリットは以下。

• 高ボラティリティ: FANG+インデックスは、テクノロジー大手企業に集中しているため、市場の変動により価格が大きく変動する可能性がある。
  これは、短期間での価格の急騰や急落を意味し、投資リスクを高める可能性がある。
• 集中リスク: FANG+インデックスは特定のテクノロジー企業に集中して投資しているため、これらの企業が直面する業界特有の問題や規制の変更が投資全体に大きな影響を与える可能性がある。
• 市場環境の変化への感応性: テクノロジー業界は急速に進化しており、新しい技術や競合他社の出現によって、今日のリーダー企業が将来も同じ成功を保証されているわけではない。市場環境の変化により、投資の価値が減少するリスクがある。
• 過度の期待: FANG+インデックスへの過度の期待は、現実との乖離を生み出し、投資家が現実的なリターンを見積もることを難しくする可能性がある。過去の高いパフォーマンスが将来も続くとは限らない。

投資を検討する際には、これらのデメリットを理解し、自身の投資目的、リスク許容度、そして市場の状況を総合的に考慮することが重要。

FANG+インデックスのパフォーマンスは？

FANG+インデックスのベンチマーク指数の2018年の設定来のパフォーマンスは約350%となっている。

FANG+インデックスのベンチマーク指数のパフォーマンスグラフ

FANG+インデックスとS&P500、NASDAQ100と比較すると？

FANG+と良く比較されるS&P500とNASDAQ100のパフォーマンスを比較したグラフは以下。

2018年のFANG+設定当初からのパフォーマンスを比較すると、以下となっている。

• FANG+: 約350%
• NASDAQ100: 約180%
• S&P500: 約90%

FANG+のパフォーマンスはずば抜けているが、2022年の下落相場では、下落幅が非常に大きくなっている。

FANG+インデックスとS&P500、NASDAQ100のパフォーマンス比較グラフ

FANG+インデックスへの投資に向いている人は？

FANG+インデックスの投資が特に向いている人は、以下のような特徴や目的を持つ人。

• テクノロジー業界への強い関心を持つ人: FANG+インデックスは、テクノロジー関連の大手企業や革新的なビジネスモデルを持つ企業に集中してる。このセクターの成長ポテンシャルに興味がある人に適している。
• 長期的な成長を目指す投資家: FANG+に含まれる企業は、将来的な成長が期待される企業が多い。長期的な視点で投資を考え、市場の短期的な変動に動じない人に向いている。
• リスク許容度が高い人: FANG+インデックスは高ボラティリティを示すことがある。市場の変動によるリスクを受け入れられる、ある程度のリスク許容度を持つ投資家に適している。
• 分散投資を求める人: FANG+インデックスは、複数のテクノロジー関連企業に分散投資することを可能にする。一つの企業や業界に依存しない投資を求める人に適している。

これらの特徴や目的にあう人は、FANG+インデックスの投資を検討する価値がある。

「FANG+インデックスはおすすめしない」という記事、検索も多くみられがその要因は？

FANG+インデックスに対する一部の批判的な意見は、主に以下の点によると考えられる。

• FANG+インデックスは、市場の変動に敏感で、ボラティリティ（価格変動の激しさ）が高いとされる。
  これは、テクノロジー関連企業が多くを占めるため、市場の変化によって価格が大きく上下しやすい。
• テクノロジー関連企業は、革新的で成長力が高い一方で、長期投資におけるリスクも高いとされる。
  業界の急速な変化や新技術の出現により、現在のリーダー企業が将来も同じ地位を保持しているとは限らない。
• FANG+インデックスに含まれる企業は現在、高い成長力を示していますが、これが数十年後も続くとは限らない。
  市場環境や技術の進化によっては、成長のペースが鈍化する可能性もある。
• つみたてNISAを含む長期投資では、リスク分散を通じて安定した資産形成を目指すことが推奨される。FANG+インデックスは特定のセクターに集中しているため、リスク許容度が低い投資家には適さないと考えられる。

長期投資において、分散投資を行わずに特定の銘柄群に集中して投資することはリスクを伴う。

10年後にFANG銘柄が依然として業界をリードしている保証はないが、FANG+インデックスでは定期的に銘柄の見直しが行われており、FANG銘柄以外にもパフォーマンスを維持している銘柄がサポート役となる。
これは投資家にとって一定の安心材料となり得る。

iFreeNEXT FANG+インデックスの将来性と今後の見通しは？

iFreeNEXT FANG+インデックスは、テクノロジー分野のリーダー企業に分散投資することで、デジタル経済の成長を直接享受することを目指したファンドである。

2024年9月のリバランスでは、テスラ・スノーフレイクが除外され、クラウドスタライクやサービスナウが新たに採用されるなど、指数の構成が成長を持続する企業に適応する形で調整されている。

このようなリバランスは、次世代テクノロジーの進化や市場の変化に柔軟に対応し、iFreeNEXT FANG+インデックスが持続的なパフォーマンスを目指すための重要なプロセスとなっている。

将来性の鍵となる要因

• テクノロジー分野の持続的成長: FANG+インデックスに含まれる企業は、AI、クラウドコンピューティング、サイバーセキュリティ、ソーシャルメディアなど、次世代テクノロジーの中心に位置している。
  エヌビディアのAI半導体や、クラウドストライク、サービスナウのサイバーセキュリティ・クラウドサービスは、これらの分野で急速に需要が増加しており、今後も成長が見込まれる。
  このようなリバランスにより、FANG+インデックスはこれからも高い成長ポテンシャルを維持する可能性がある。
• 世界経済のデジタル化の加速: グローバル経済は、パンデミック後もデジタル化が加速している。クラウドサービスやリモートワーク、eコマースの需要は引き続き増加しており、FANG+インデックスに含まれる企業はこのデジタルトレンドの中心に位置している。
  アマゾンのオンラインショッピングとクラウドサービス、メタのメタバース開発、ネットフリックスのストリーミングサービスなど、デジタル分野での成長は引き続き期待されている。
• リスク要因: テクノロジー企業の成長性が大きなメリットである一方、FANG+インデックスはその集中性ゆえに特定のリスクも伴う。
  例えば、規制強化や金利の上昇、テクノロジー分野における競争激化などが成長に影響を与える可能性がある。特に、政府の反トラスト法やデータプライバシー規制の影響は、これらの大手企業にとって大きなリスク要因となる。

今後のiFreeNEXT FANG+インデックスの見通し

FANG+インデックスの将来は、テクノロジー分野の成長次第であり、今後数年にわたって引き続き高いパフォーマンスが期待されている。
特にAIやクラウド関連企業は、2020年代後半に向けてさらに重要な役割を果たすと予想される。
加えて、企業の持続的な収益力と、リバランスによる柔軟な銘柄選定は、インデックス全体の安定性を高める要因となる。

総じて、iFreeNEXT FANG+インデックスは、テクノロジー分野に賭ける長期的な投資戦略として引き続き有望であるが、投資家は成長の可能性とリスクをしっかり理解した上で判断することが求められる。

まとめ

FANG+インデックスとそれに連動する投資信託「iFreeNEXT FANG+インデックス」について詳しく見てきました。

パフォーマンスを最優先に考える場合、ナスダック100に投資するのが一般的に良い選択とされています。しかし、ナスダック100の中でも特に優れたパフォーマンスを示す銘柄に焦点を当てたFANG+は、パフォーマンス面で非常に魅力的です。

ある意味最強ですね。

つみたてNISAの投資信託銘柄としても人気が高いFANG+ですが、20年から30年という長期投資を考えた場合は、やはり一定のリスクを伴います。

ほったらかしで投資したい場合は、より分散された投資信託、例えば世界分散型のオルカンなどを選ぶことをお勧めします。

個人的には、つみたてNISAでの投資銘柄として「大和-iFreeNEXT FANG+インデックス」を選択しました。

私自身は、NISAの税制優遇を最大限に活用するためには、高いパフォーマンスを追求する運用が望ましいと考えています。

10年後にFANG+がどのような状況にあるかは未知数ですが、パフォーマンスを重視しながら積極的に投資を進めていきたいと思います。

この記事 NISAでも注目「iFreeNEXT FANG+インデックス」とは？最新の構成銘柄と今後の見通し？ は MiFsee に最初に掲載されました。

あくまで個人の調査・整理を目的とした内容であり、誤りや実際と異なる情報が含まれる可能性があります。
また、MifseeではAI技術を活用した運用や、技術習得を目的とした実験的な取り組みも行っています。ご覧いただく際には、その点をご理解のうえご利用ください。

はじめに

NISA制度が「新ニーサ」として大幅にリニューアルされたことで、株式投資、特に米国株や海外市場への投資に対する関心が急速に高まっています。

友人や知り合いから「つみたてNISAで何を選べばいいの？」といった質問を受けることも増え、私自身も積立投資をより効果的に行う方法を検討していました。

そこで今回は、特に注目されている投資信託「オルカン（オールカントリー）」を取り上げ、そのメリットとデメリットを詳しく見ていきます。

また、米国の代表的な指数である「S&P 500」やハイテク株が中心の「ナスダック100」と比較し、どのような基準や目的でこれらの銘柄を選ぶべきかについても掘り下げてみました。

私はSBI証券を通じてニーサを運用していますが、本記事で取り上げる内容は楽天証券や他の証券会社でも概ね同じような仕組みのものが提供されていると思います。

オール・カントリー（オルカン）って何？

オルカンという名称は、この「オール・カントリー」を略したもの。

このファンドの特徴は、米国や日本といった先進国だけでなく、新興国市場にも分散して投資できる点にある。
つまり、特定の国や地域に依存せず、世界全体の株式市場に対する投資機会を提供する。
したがって、米国をはじめとする先進国の株式だけや、アメリカ一辺倒のファンドとは異なり、グローバルな成長を享受しながら、リスクを分散する投資手法として活用される。

全世界の主要な株式市場に幅広く投資できるため、特定の国や地域にリスクが集中しない。これは、長期的な資産形成を目指す投資家にとって、リスク管理と成長期待を両立させる手段として注目されている。

オルカンが人気の理由は？

オルカン「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が人気を集める理由は、その広範な分散投資、低コスト、そして長期的な資産形成に向いている点にある。
以下は、オルカンが特に人気を集める主な理由。

全世界の株式への分散投資

オルカンは、先進国23カ国と新興国24カ国の株式に分散投資を行い、特定の地域リスクを軽減。
世界の経済成長に広く投資することで、地域経済の変動に左右されにくいポートフォリオを形成することができる。

低い運用コスト

「eMAXIS Slim」シリーズの大きな特徴は運用コストの低さであり、オルカンの信託報酬（運用管理費用）は約0.057%と非常に低い。
この低コストは、長期的な投資では特に重要であり、投資家にとって大きなメリットとなる。

パッシブ運用の採用

オルカンはパッシブ運用を採用しており、特定の市場指数に連動するリターンを目指している。市場の平均的な成長を効率的に享受できるため、アクティブファンドと比べて運用コストを抑えられる。また、市場全体の動向に合わせた安定した運用が期待できる。

長期投資に適している

全世界の株式に広範に投資しているため、経済成長に伴う株価上昇を長期的に捉えることができ、リスクを抑えつつも資産の着実な増加を目指せる。
特に長期的な資産形成を目指す投資家にとって、理想的な選択肢となる。

投資初心者にもフレンドリー

オルカンは、全世界の株式市場へのエクスポージャーを一つの商品で実現できるため、複雑な投資判断を必要としない。
投資初心者でも扱いやすいシンプルな運用商品となっている。

ファンドへの資金流入が高い

2024年の新ニーサの開始時点で、オルカンの純資産総額は約2兆4,000億円に達し、資金流入ランキングでは第2位を誇る。
この大規模な資金流入は、投資家からの信頼を示しており、人気の高さを裏付ける要素となっている。

これらの要因から、オルカンは長期的な資産形成を目指す投資家にとって、魅力的な選択肢であり続けている。特に、つみたてNISAのような制度を活用した投資においては、その安定した運用と低コストが評価されている。

オルカンの投資対象は？

オルカンの投資対象は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）に連動するパフォーマンスを目指している。

この指数は、先進国および新興国を含む全世界の株式市場（約50カ国以上）をカバーし、数千の銘柄で構成されている。
多様な経済環境下でも幅広い投資機会を提供する点が特徴。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の概要をまとめると？

• 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
• カテゴリ：国際株式・グローバル（日本を含む）
• 指数追跡対象：MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
• ファンド設定日：2018年10月31日
• 分配金：なし

ファンド設定は2018年と比較的新しく、運用期間は長くないが、全世界の株式市場に幅広く投資する点で多くの投資家から支持を集めている。

オルカン（オール・カントリー）の手数料とコストはどれくらい？

• 買付手数料（税込）: なし
• 信託報酬（税込）/年: 0.05775%以内
• 信託財産留保額: なし

このデータはSBI証券の場合であり、信託報酬は非常に低い水準にある。

投資家は全世界の株式市場への分散投資を、比較的低コストで行うことが可能。
信託報酬はファンドの運用に直接影響する費用であり、この低さは長期的な投資パフォーマンスにおいて有利に働く。

信託報酬が長期投資のパフォーマンスに与える影響は？

信託報酬は長期投資において非常に重要な要素であり、その影響は無視できない。

例えば、毎月5万円を30年間積み立てる場合、信託報酬が0.5%と1%の違いでも、最終的な投資成果には約300万円の差が生じる。

これは、わずかな信託報酬の違いが、複利効果を通じて大きな影響を与えるためである。
したがって、信託報酬の率は一見小さな数字に思えるが、長期的には投資リターンに大きな差を生み出す可能性があるため、慎重に確認し、その影響を理解することが不可欠である。

※毎月5万円を30年間積立てる場合の信託報酬の差のシュミレーション結果

参考：信託手数料シュミレーション

オルカン（オールカントリー）への投資に向いている人は？

オルカンへの投資が特に向いている人は、以下のような特徴や目的を持つ人。

• 長期的な資産形成を目指す人: 全世界の株式に分散投資し、経済成長による株価上昇を長期的に捉えることができる。時間をかけて資産を着実に増やしたい人に適している。
• 分散投資を重視する人: 先進国だけでなく新興国も含め、さまざまな地域や産業にわたる分散投資を行うため、特定の市場リスクを避けたい人やグローバルな視野で投資を行いたい人に最適である。
• 投資初心者: オルカンは、一つの商品で全世界の株式市場にアクセスできるシンプルな投資戦略を提供しているため、投資初心者でも容易に取り組むことができる。
  特に、手間をかけずに積立投資を行いたい人に向いている。
• 積立NISAを利用したい人: 積立NISAなどの税制優遇制度を活用して、非課税での長期投資を行いたい人にも最適。税効果を活かしながら、グローバルな分散投資を希望する人には大きなメリットがある。

これらの条件に当てはまる人は、オルカンへの投資を検討する価値が十分にある。これらの特徴や目的にあう人は、オルカンへの投資を検討する価値がある。

オルカン（オールカントリー）のパフォーマンスは？

TradingViewのチャートを基にした分析では、2020年を基点として2024年2月までの期間で約80%の成長を遂げており、安定した成長を示している。

他の人気投資信託銘柄との比較については、後述する。

※オルカンの2020年を基点として2024年2月までの価格推移グラフ

オルカンの分散比率は？

オルカン（オールカントリー）は、対象インデックスに採用されている日本を含む先進国23カ国および新興国（24カ国）の株式等への投資を行う。

出典：投資信託説明書（交付目論見書）

オルカンの地域別構成比率

• オルカンの投資ポートフォリオは、世界各国に分散しているものの、実際には先進国、特にアメリカ市場への依存が大きい。アメリカへの投資比率は60%を超えており、この点から、分散投資の効果が限定的であるとの見方も存在する。
• 全世界に投資しているとはいえ、アメリカ市場の影響を強く受けるため、グローバル分散のメリットがやや偏るリスクがあると言える。特に、アメリカ経済のパフォーマンスに大きく左右されることが懸念される。

オルカンの組入上位通貨

地域別構成比でアメリカの比率が高いため、組入通貨もアメリカドルが大きく占めている。

オルカンの組入上位銘柄

組入銘柄の上位も、ほぼ米国株が占めている。

オルカン投資のデメリット、リスクは？

オルカンに投資する際に考慮すべきデメリットやリスクは以下の通り。

市場リスク

全世界の株式市場に投資しているため、世界経済の動向や特定の国や地域の政治的・経済的な不安定性が、ファンドの基準価額に直接影響を及ぼす。
市場全体が下落する局面では、オルカンのパフォーマンスも影響を受けることは避けられない。

為替リスク

オルカンは、日本円以外の通貨で取引される資産にも投資しているため、為替レートの変動が投資成果に影響を及ぼす可能性がある。
円高が進むと外貨建て資産の円換算価値が減少し、円安が進むと価値が増加する。このような為替リスクが、ファンドのリターンに与える影響は無視できない。

集中リスク

分散投資を行っているものの、実際には先進国、特にアメリカ市場に大きく依存しているため、特定の市場の下落がファンド全体に大きな影響を与えるリスクがある。
アメリカ市場の影響力が強いポートフォリオのため、米国経済の変動に左右されやすい。

新興市場リスク

新興国市場は高いリターンを期待できる反面、政治的不安定性や経済の変動性、市場の透明性の低さなどの要因から、先進国市場に比べてリスクが高い。このため、新興国市場の不安定さがファンドに悪影響を及ぼす可能性がある。

積立ニーサでのリスク

積立ニーサのような長期投資を前提とした場合でも、上記のリスク要因を理解しておくことが重要である。特に、為替や新興市場のリスクに対して十分な理解と対応が求められる。

これらのリスクを踏まえ、オルカンへの投資を検討する際には、自身のリスク許容度や投資目的に照らし合わせて慎重に判断することが必要である。

為替が円高になるとオルカンのパフォーマンスはどうなる？

オルカンは日本円以外の通貨で取引されている株式にも幅広く投資しているため、為替レートの変動が投資成果に直接影響を与える。
特に、オルカンの約60%が米国株に投資されていることから、円高が進行すると、外貨建て資産の円換算価値が減少し、結果としてファンドの基準価額が下がる可能性が高い。

たとえば、米ドル建ての株式が円換算される際、円高になるとドルでの評価額が同じでも、円での評価額が低くなる。この為替の影響によって、米国市場の株価が上昇していたとしても、円高が進行するとオルカンのリターンは削減されることになる。

為替（円高・円安）よるパフォーマンスの具体例

仮に、オルカンが米国市場で5%のリターンを上げたとしても、同期間に円高が進行し、為替レートが10%変動した場合、最終的な円ベースでのリターンはマイナスとなる可能性がある。
逆に、米ドルが強くなり円安が進行した場合は、外貨建て資産の円換算価値が増加し、パフォーマンスが向上することが期待できる。

オルカンに為替ヘッジはない

オルカンは為替ヘッジを行っていないため、為替リスクは直接的にファンドの基準価額に反映される。このため、為替リスクを回避したい投資家にとっては注意が必要であるが、逆に円安が進む局面では恩恵を受ける可能性がある。

このように、円高になると、オルカンの外貨建て資産の円換算価値が減少し、パフォーマンスが低下する傾向がある。
ただし、為替の動向は市場予測が難しいため、為替リスクも含めてリスク許容度に応じた長期的な投資判断が求められる。

オルカン、S&P500、ナスダック100それぞれの特徴、違いは？

積立NISAで人気のある銘柄には、オルカン、S&P500、ナスダック100を対象とした投資信託が含まれており、それぞれに特徴とメリットがある。以下は各ファンドの概要と違いをまとめたものである。

オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）

• 投資範囲: 全世界（先進国23カ国＋新興国24カ国）の株式
• 特徴: 世界全体の成長に投資。アメリカを中心に、日本や新興国も含めた分散投資が可能。
• 信託報酬: 0.05775%以内（非常に低コスト）
• 運用方針: MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）に連動
• 投資対象: 幅広い市場に分散投資し、特定の地域に依存しないため、リスク分散がしやすい。ただし、アメリカ市場への依存度が高いことが課題。
• 適している投資家: 世界全体の成長に賭けたい人、低コストで長期的な資産形成を目指す人。

S&P500（eMAXIS Slim 米国株式）

• 投資範囲: アメリカ合衆国の代表的な500社
• 特徴: アメリカ経済全体を反映し、さまざまな産業に広がる大企業への投資。米国経済の成長に直接投資する戦略。
• 信託報酬: 0.09372%以内
• 運用方針: S&P500指数に連動
• 投資対象: 主要な産業セクターを網羅し、アメリカの大企業を中心としたポートフォリオ。長期的な安定性があるが、アメリカ経済に依存。
• 適している投資家: アメリカの成長に賭けたい人、安定した企業群に投資したい人。

ナスダック100（iFreeNEXT NASDAQ100インデックス）

• 投資範囲: ナスダック市場の非金融大手企業100社
• 特徴: 特にテクノロジーやイノベーション関連企業が多く含まれており、ハイリターンを狙える。ただし、ボラティリティが高くリスクも大きい。
• 信託報酬: 0.495%（比較的高い）
• 運用方針: NASDAQ100指数に連動
• 投資対象: テクノロジー関連株が多く含まれ、成長性が高い。特定のセクターに集中しているためリスクが高いが、高リターンが期待できる。
• 適している投資家: テクノロジー分野やイノベーションに賭けたい人、短期的な成長を求める人。

それぞれの投資信託の違いを理解するための比較表は以下。

比較のまとめ

比較して見たポイント

• オルカン: 世界全体に分散投資を行いたい人、リスク分散を重視しながらコストを抑えたい人に適している。
• S&P500: アメリカ経済に投資したい、安定した大企業にリスクを分散させながら長期的なリターンを期待したい人に適している。
• NASDAQ100: テクノロジーや成長性の高い企業に強く賭けたい人、ハイリスク・ハイリターンを求める人に適している。

どのファンドを選ぶかは、投資の目的やリスク許容度、米国市場やテクノロジー分野に対する見通しによって決定する必要がある。

「オルカン」と「S＆P500」選ぶならどっち？

オルカン、S&P500、ナスダック100対象銘柄のそれぞれのパフォーマンスを比較すると

それぞれの投資信託の2022年頃からのパフォーマンスを比較したグラフは以下。

• 青: 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
• 緑: 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
• オレンジ: 大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

• NASDAQ100（オレンジ）は最も高いパフォーマンスを示しており、特にテクノロジー企業の好調が反映されている。
• S&P500（緑）はNASDAQ100に次ぐパフォーマンスを維持し、アメリカの大企業の安定的な成長を反映。
• オルカン（青）は、他の2つに比べてやや控えめなパフォーマンスとなっているが、全世界に分散投資しているため、特定の市場リスクに偏らず安定的な成長が見込める。

2023年においては、特に米国のテクノロジーセクターが主導する形でNASDAQ100が強い成績を残している。
ただし、オルカンも約60%が米国株に投資されており、長期的な視点で見ると大きな違いはないことが予測される。

これらの違いは、投資家の目的やリスク許容度に応じた選択をする際の参考材料となる。テクノロジー分野に注力したいならNASDAQ100、アメリカ全体の経済に賭けるならS&P500、リスク分散を求めるならオルカンがそれぞれ適している。

「オルカンはおすすめしない」という記事、検索も多くみられがその要因は？

オルカンに対する一部の批判的な意見は、主に以下の点によると考えられる。

分散投資の効果に関する疑問

オルカンは全世界に分散投資することでリスクを低減することを目的としているが、実際にはその効果が限定的であるという指摘がある。
特に、S&P 500と比較した場合、オルカンには新興国株や中小型株が含まれており、その結果、リスクが増加している可能性があるとされている。

例えば、2020年のコロナショック時には、全世界株式型ファンドとS&P 500型ファンドの値動きに大きな差が見られず、分散効果が十分に発揮されなかったとの批判がある。

リターンの劣位性

S&P 500と比べて、オルカンのリターンが劣るとされることも、批判的な意見の一因である。S&P 500はアメリカの大手企業を対象としており、流動性が高く、世界中の投資家から注目されている。
そのため、S&P 500に投資することで、グローバルな投資機会をある程度確保できるという見方がある。過去のデータを見る限り、S&P 500はオルカンよりも高いリターンを提供していることが多く、その結果、「全世界に投資してもS&P 500に勝てない」という意見が出ている。

分散による逆効果の懸念

オルカンは幅広い地域と市場に分散投資を行っているため、安定性を期待する投資家にとって魅力的である。しかし、アメリカ市場が特に強い成長を見せている近年、アメリカに集中して投資する方がリターンが高いとする考え方があり、過度な分散がかえってリターンを抑えてしまう可能性が指摘されている。

アメリカ市場の優位性

S&P 500に含まれる米国株は、グローバルな影響力とブランド力を持つ大手企業が多く含まれており、そのパフォーマンスが非常に安定している。投資家の中には、全世界に分散投資を行うよりも、アメリカ市場に集中することで十分なリターンを得られると考える人もいる。これが「オルカンはおすすめしない」という意見の背景にある。

投資戦略との整合性

オルカンに対する批判的な意見は、個々の投資家の戦略やリスク許容度による部分が大きい。特に、テクノロジー株や特定の国への集中投資を好む投資家は、S&P 500やNASDAQ 100の方がリスクとリターンのバランスが取れていると考える場合がある。
一方で、リスク分散や長期的な安定成長を求める投資家にとっては、オルカンは依然として有力な選択肢である。

このように「オルカンをおすすめしない」という意見は、主に分散投資の効果が限定的であることや、過去のパフォーマンスがS&P 500に劣るという理由に基づいている。
しかし、グローバルな視点での分散投資を求める投資家にとっては、オルカンは引き続き魅力的な選択肢であり、自身の投資目標やリスク許容度に応じて最適なファンドを選択することが重要である。

オルカンの将来性と今後の見通しは？

オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））の将来性と今後の見通しについて考えられるポイントは以下。

グローバル経済の成長に連動

オルカンは全世界の株式市場に幅広く投資しているため、グローバル経済の成長がファンドのパフォーマンスに直接影響を与える。
先進国だけでなく新興国にも投資していることから、世界各地の経済発展や市場動向を総合的に捉えることが可能である。

分散投資によるリスク軽減

世界約50カ国以上の株式に分散投資しているため、特定の国や地域の経済状況に左右されにくい。これは、地政学的リスクや地域特有の経済変動からポートフォリオを守る効果が期待できる。

米国市場の影響力

オルカンの投資比率は米国株が約60%を占めており、米国市場の動向がファンドのパフォーマンスに大きく影響する。米国経済が引き続き堅調であれば、オルカンのリターンも期待できる。一方、米国市場の調整局面では影響を受けやすい点に注意が必要である。

為替リスクと円高の影響

オルカンは為替ヘッジを行っていないため、為替レートの変動が投資成果に影響する。
円高になった場合、外貨建て資産の円換算価値が減少し、ファンドの評価額が下がる可能性がある。
特に日本円と米ドルの為替レートは重要であり、為替リスクを考慮した上での投資判断が求められる。

新NISA制度での活用

2024年から開始される新NISA制度では、年間の非課税投資枠が拡大される。この制度を活用してオルカンに投資することで、長期的な資産形成を効率的に行うことが可能となる。全世界に分散投資できるオルカンは、引き続き、新NISAの投資先として有力な選択肢である。

今後の見通し

• 世界経済の回復と成長：コロナ禍からの回復が進む中、世界経済は徐々に成長軌道に乗っている。新興国の経済発展も期待されており、これらがオルカンのパフォーマンス向上に寄与する可能性がある。
• テクノロジー分野の発展：米国を中心にテクノロジー企業の成長が続いており、オルカンの主要投資先である米国市場のリターンに貢献すると予想される。
• 地政学的リスク：一方で、地政学的な緊張や貿易摩擦などが市場に不安定要素をもたらす可能性もあり、注意が必要である。

オルカンは、全世界の経済成長を享受しつつ、分散投資によるリスク軽減を図ることができるファンドである。米国市場の影響力や為替リスクを考慮しながら、長期的な資産形成を目指す投資家にとって有望な選択肢となり得る。
今後も世界経済の動向や新NISA制度の活用を視野に入れつつ、オルカンのパフォーマンスに注目していきたい。

まとめ

この記事では、全世界に投資するオルカン（オールカントリー）と、米国株に焦点を当てたS&P 500やナスダック100を対象とする投資信託の特徴や違いについて検討しました。

個人的な見解としては、どの銘柄を選んでも大きな違いはなく、それぞれのリターンは経済状況に大きく依存するため、投資家の目標やリスク許容度に応じた選択が重要だと感じます。

しかし、投資初心者がリスクを管理しつつ、ほったらかし投資による長期的な資産形成を目指す場合、オルカンは最適な選択肢の一つと言えるでしょう。全世界に分散投資を行うことで、特定の市場に依存せず、安定したリターンを期待できるからです。

私自身は、NISAを活用する際に税制のメリットを最大限に生かしつつ、より高いパフォーマンスを求めています。
特に年齢的に20～30年の長期投資が難しいため、パフォーマンス重視の投資戦略を取っています。

しかし、20代や30代の投資家やジュニアNISAを利用している方にとっては、低コストで安定的な成長を期待できるオルカンは、長期的な資産形成に理にかなった選択肢となるでしょう。

この記事 オルカンとは？新NISAで人気の「オールカントリー」をS&P500と徹底比較！将来性や円高リスクも解説 は MiFsee に最初に掲載されました。

中でも、ロボアドバイザー「FOLIOのROBOPRO（ロボプロ）」は、その先進的なアプローチで多くの投資家の注目を集めています。

しかし、「AI投資」や「ロボアドバイザー」という言葉を耳にするものの、具体的にどのようなものなのか、また、特徴やメリットは何なのか、といった疑問を持つ方も多いでしょう。

人気のロボアドバイザーでは、「ウェルスナビ」「ロボプロ」「テオ」などが知られてますが、その中で私は「ロボプロ」を選択し、３年近く利用してきました。

この記事では、AI投資の基本的な概念から、私が利用してきた中で感じたロボプロの特徴、メリット・デメリット、そして具体的な利用方法から評判まで、詳しく解説します。

投資初心者の方から経験者の方に向け、この記事を通じて「ROBOPRO（ロボプロ）」に関する疑問や不安を解消し、投資判断を下す一助となれば幸いです。

ROBOPRO（ロボプロ）とは？どんなサービス？

ROBOPRO（ロボプロ）は、日本の金融大手、SBIグループ傘下の株式会社FOLIOが提供する、投資のパフォーマンス最大化を目指す全自動の資産運用サービス。

その最大の特徴は、AI技術を駆使して金融市場の動向を予測し、その結果を基に投資配分を最適化すること。

プロのファンドマネージャーが運用する最先端の投資を、AIの活用によって個人が手軽にできるものとして、2020年1月にリリースされた。

ロボプロの具体的な特徴は？

AIを活用した先進的な将来予測

ロボプロは、AI技術を駆使して金市場や経済全体の動きをリアルタイムで分析。
景気の変動や金融市場の変化、リスク要因を予測し、幅広い市場状況に対して柔軟かつ効率的な投資戦略を提供する。
特にAIを活用することで、人間の感情に左右されない精密なリスク管理と市場予測を行うことが可能となる。

AlpacaTech社との先端技術による共同開発

ROBOPROは、AI技術で業界をリードするAlpacaTech社と共同開発された最先端のロボアドバイザーサービス。AIが40以上の先行指標を包括的に解析し、経済の大局的なトレンドから細かな市場の動きまで幅広くカバー。これにより、次なる市場の動向を的確に捉え、効率的な投資ポートフォリオの運用をサポートしている。

柔軟且つ大胆なリバランス戦略で市場変動に対応

ロボプロは、AIの高度な分析結果に基づいて、投資配分を柔軟かつ戦略的にリバランスを行う。
状況に応じて、大胆な調整も行い、ポートフォリオの最適化を図ります。

投資対象には、米国ETFや国際株式を含む幅広いアセットクラスが採用されており、主要ETFには「VTI」（米国株式）や「VEA」（先進国株式）、「VWO」（新興国株式）などが含まれ、分散投資によるリスクヘッジを実現する。

SBIグループの信頼性と安心感

ロボプロはSBIグループ傘下の株式会社FOLIOによって運営されており、SBIグループの強固なセキュリティ基盤と、徹底した資産保護体制により、投資家の資産は安全に管理されている。
投資家の資産は分別管理されており、さらに投資者保護基金にも加入しているため、万が一のリスクにも対応可能な仕組みが整っている。

ROBOPRO（ロボプロ）のメリットは？

ほぼ完全に「放ったらかし」で運用可能

ロボアドバイザー全般に言えるが、メリットとして大きいのは、一度設定すればほぼ放置が可能で、手間なく自動運用できること。
市場の動きを逐一チェックする必要がなく、忙しい日常の中でも資産運用を継続できる。

私もロボプロを利用しているが、基本的に放置状態で運用中。

初心者でも簡単に始められる手軽さ

投資初心者や、日常業務で時間が取れない方にとって、ロボプロは理想的なソリューションと言える。
複雑な投資知識がなくても、初期設定だけで簡単に運用がスタート。
毎月の積立や資産配分の調整といった面倒な作業も全て自動化されており、手間をかけずに投資を進めることが可能。特に、忙しい人にとっては大きなメリットとなる。

AIによる自動リバランスの精度がとても優秀

ロボプロは、AI予測をもとに毎月１回、最適と思われる投資配分に調整する自動リバランスが行われる。

このリバランスは非常に大胆に行われることがあり、市場の変動に応じてポートフォリオがダイナミックに再構築されます。リスクが高いと判断された資産は排除され、パフォーマンスの良い資産を利益確定するなど、感情に左右されない冷静な判断を下すことが可能です。

ロボプロのAI判断は、多くの場合、人間の直感や経験を超える高い精度を持っています。

他のロボアドバイザーとの差別化

ロボプロの自動リバランスは、他のロボアドバイザーサービスと比較しても、その迅速さと精度で一歩リードしている。

特に、市場が大きく動く局面では、ロボプロの迅速かつ正確なリバランスが投資家の資産を守る強力な武器となる。特に、金融市場が不安定な状況下では、他のサービスとの差が顕著に表れることが多く、資産保護の面でも優れた選択肢となる。

ロボプロのデメリットは？

NISAに非対応

多くのロボアドバイザーサービス、例えば「ウェルスナビ」や「松井証券の投信工房」は、NISA（少額投資非課税制度）に対応しており、税制上のメリットを享受できる。

しかし、残念ながら、ROBOPROは現在NISAに対応していないため、NISAを活用して投資したいと考えている人にとっては、この点がデメリットとして挙げられる。

手数料は年率1.1%とやや高め

投資における手数料は、長期的な運用において大きな影響を持ちます。
ROBOPROの手数料は年率1.1%（税込）で、やや高めと言える。
これにはETFの取引コストも含まれている。

運用額が3,000万円を超える部分については、割引手数料として年率0.55%（税込）が適用されるため、大口投資家にとってはメリットもありますが、一般的には少し高めに感じられるかもしれません。

ただし、手数料は別途支払うというより、各投資しているETFからの分配金でほどんどまかなわれているためデメリットと捉えるかどうかは考え方により異なる。

以下は、私のロボプロの取引管理から確認できる、実際の分配金総額と手数料総額の内容。

私の場合のデータではあるが、開始から3年程度で、分配金総額は25,000円程度、手数料総額は22,000円程度となり、分配金で賄われている状態で実質的にな負担は少ないと言える。

ETFの分配金とは？

ETFは、様々な資産を運用することで得られる収益（配当や利子など）を、投資家に分配金として還元します。この分配金は、ETFの運用内容や市場状況によって変動します。
また、分配金の支払い回数もETFによって異なり、四半期ごとや毎月など、さまざまなパターンが存在します。

AIが投資の将来予測するとは具体的にどういうことか？

ロボプロの将来予測の仕組みとしては、AI技術を駆使して、過去の金融データを基に現在の市場状況を分析し、未来の動きを予測することを目的としている。

具体的には、ROBOPROのAIは、過去数十年の景気循環のデータをもとに、現在の金融環境と似ている過去の状況をサンプルとしてピックアップします。

そして、そのサンプルデータに基づき、未来の市場の動きや変動を予測し、最も効果的な資産配分を提案します。

以下の図は、2008年〜2019年までの各年において、パフォーマンスが良かった順に各アセットをマス状に並べたもの。

各アセットの年ごとのパフォーマンスの動き：出典（AIを活用したロボアドバイザー　FOLIO ROBO PROで長期投資〜将来の資産を作る〜）

例えば、2008年のリーマンショック後の市場の動きを考えると、金融緩和の影響でゴールドの価格が上昇。
しかし、2013年以降は、景気の回復や低金利の影響で、米国株や不動産の価格が上昇しました。

しかしよく見ると、パフォーマンスの結果は年ごとに大きく異なる様子が伺えます。

これはその年の金融環境や政治環境など固有の状況によりパフォーマンスが大きく変わるということがよくわかります。

ポートフォリオを広く分散した場合、これだけの振れ幅があると、バランスは保たれるものの、結果的にパフォーマンスは中間の平均値に帰するため、大きく利益を伸ばすことが難しいと言えます。

ROBOPROは、このような景気循環などの動きを捉えることで、ある時は攻めの資産配分をダイナミックに行い、またある時は、守りの資産半分を増やして資産防衛するなど、より確実にリターンを最大化することを目指している。

このようなダイナミックな資産配分の変更は、プロのファンドマネージャーでも難しいとされ、また他のロボアドバイザーとも一線を画すポイントと言える。

ロボプロが分析する40以上の先行指標とは？

ロボプロは、投資の先行きを予測するために40以上の指標を参照している。
これは、専門家でさえ常時チェックや把握が難しい数の指標。

この膨大なデータの分析は、まさにAI技術の力を最大限に活用した結果と言える。

具体的にロボプロが参照する主要な指標には、以下のようなもの。

• 株価指数：TOPIX、S&P500
• 債券：米10年債
• 為替の動き
• 商品：原油、金、銅価格
• ハイイールド債：景気後退の先行指標として知られる

特に注目すべきは、銅の価格動向。
銅は、景気の先行きを示す指標として「Dr.カッパー」とも称され、非常に重要な役割を果たしている。特にロボプロのAI投資ならではの動きとしてわかりやすい事例がある。

2020年2月20日に発生したコロナショック前の銅価格とS&P500の動きを見ると、コロナショックが発生する数ヶ月前から銅価格は下落していました。
この銅価格の動きを捉えたロボプロは、資産配分を守りのポジションにシフト。
そして、銅価格の下げ止まりを早期に察知し、市場全体が不安定な中でも攻めの資産配分に変更。
このような迅速かつ的確な判断は、感情に左右されないAIの強みと言える。

2020年のコロナショック前の銅価格とS&P500の動き

しかし、AIも万能ではない

私の3年間の運用経験から言えることは、AIも完璧ではないという点です。

AIは膨大な過去データを基に予測を行いますが、現在の金融環境や経済状況は、過去のデータだけでは予測できないケースもあります。
特に、予測が難しい政治イベントや予想外の市場変動には対応しきれないことがあります。

例えば、2021年10月の米国大統領選（トランプ氏とバイデン氏の対決）において、ROBOPROはゴールドの比率を50%にまで引き上げ、米国株の割合を大幅に削減しました。
これはリスクを避けるための守りの資産配分でしたが、その期間中、ゴールドのパフォーマンスは低迷し、逆に米国株は上昇。結果的に、期待していたほどの成果は得られませんでした。

このように、AIも完璧ではなく、結果的には状況と異なった判断になるということを理解することが重要です。

ROBOPRO（ロボプロ）はおすすめできるのか？

2020年1月15日に登場したロボプロは、わずか2ヶ月後のコロナショックを経験しました。
公式サイトによれば、2023年7月末時点でのパフォーマンスは約+58%となっています。

この高い数値は、スタート時の特異な状況だったことも要因と思います。

私自身は、2020年10月22日からロボプロを利用し始め、2023年11月の時点でのリターンは+20〜25%となっています。

多くの専門家は、株式投資の年間リターンが8%を達成すれば十分な成功とみなします。

しかし、私のロボプロ投資のリターンは、平均で15%以上、時には25%を超えることもありました。

また、下落局面に非常に強く、私の経験上、大きな損失を経験したり、損益マイナスになったことはありません。

初めは毎月3.5万円の積み立てを行っており、最近は少し減額していますが、積み立てを続けることで、しっかりとした利益を享受しています。

ロボプロがおすすめできるポイントは？

以下は、利回り以外でロボプロがおすすめできるポイントです。

毎月のリバランスチェックで市場予測の参考になる

ロボプロは毎月自動的にリバランスを行います。
このリバランスをチェックすることで、その月の金融市場の動向や先行きについての参考情報を得ることが可能です。

例えば、長期間にわたって米国株式ETF「VTI」に40%近く配分されていた資産が突然ゼロになり、債券の比率が増加する場合、AIが現在のデータや過去の市場動向を踏まえて、先行き不透明な状況を予測していると判断できます。

このような情報は、他の投資ポートフォリオにおける個別銘柄の配分や、コモディティ取引（CFD）の売買で参考にしています。

投資を少なからず実践している方は、一つの市場シグナルとして判断材料になります。

リバランス戦略に学びながら投資の視野を広げる

かなり個人的な感想ですが、専業ではない個人投資家が、立ち回りよく投資の世界で生き残ることは非常に難しいです。

私自身、過去に多くの失敗を経験してきました。

しかし、ロボプロのリバランスフローを客観的に見ていると、先行きの見通しの悪いものは素早く処理して守りに入る、また、先行きの予測が良いものに素早く資産配分を切り替えます。

これは、個人的にすごく参考になります。

特に、個別銘柄を保有していると、利確や損切りのタイミングを見極めることが非常に重要です。

利益を確定した際、その資金を次の成長が期待される銘柄に投資するというリバランスの考え方は、投資パフォーマンスを向上させる上で不可欠な要素です。

ロボプロの戦略を見ながら、私も同様の視点で投資に取り組むようになり、個別銘柄のパフォーマンスが以前よりも大きく改善しました。

ロボプロのリバランスの詳細な動きは？

ロボプロの投資配分の変化などを、参考に以下掲載します。

ざっくりですが、

• 2021年: 主に新興国株（VWO）や金（GLD）の配分が増加。
• 2022年: 米国株（VTI）や米国リート（IYR）の配分が高まる傾向。
• 2023年: 新興国株（VWO）や金（GLD）の配分は減少し、米国株（VTI）の配分が増加。

ロボプロは毎月リバランスを行います。そのため、月ごとの微細な変化は多いですが、特定のタイミングで大きくドラスティックに投資配分を変更することもあります。

ROBOPRO（ロボプロ）の2020年10月以降のリバランスのサンプル

ROBOPROの評判は？

SNSやオンライン上での評判を調査すると、ROBOPROのパフォーマンスについては、開始時期によって大きく異なり、賛否両論の評判や意見も見られます。

先述した、大統領選のタイミングなどでは、一時的にパフォーマンスが低下する時期が続いており、このような期間に投資を開始したユーザーからは、必ずしも良い評価を受けていないようです。

しかし、ロボアドバイザーを利用する際の基本的な考え方として、短期的な成果を追求するのではなく、長期的な視点での投資を目指すことが重要です。

短期的な利益を求める投資家には、ロボアドバイザーは必ずしも最適ではないかもしれません。

さらに、ROBOPROだけでなく、外国株への投資全般においては、為替の変動が直接的に影響を及ぼします。

例えば、円安の時期に投資を行い、その後円高になった場合、資産の価値が減少する可能性があり、このような為替のリスクを緩和するためにも、定期的な積立投資を行うことがおすすめです。

ROBOPROはどうやって始めたら良い？

それでは初心者の方に向け、ロボプロの始め方を解説します。

初心者がロボプロを始める前の注意点は？

• 最低投資額は10万円から。
• NISAには非対応。
• 利用対象は20歳〜75歳未満。未成年は利用不可。
• FOLIOが提供する「おまかせ投資」と「ロボプロ」の2つのロボアドバイザーから選べますが、同時に両方を利用することはできない。

※すでに「おまかせ投資」を利用中の場合、解約後に「ロボプロ」に切り替える必要があります。

ロボプロの口座開設方法は？

必要なもの: 本人確認書類（運転免許書、マイナンバーカードなど）。

FOLIOのROBOPROの口座開設リンクからアカウント登録を行います

スマホでの口座開設が可能。

個人情報を登録し、本人確認書類をアップロードして申し込みを完了します。

審査が完了したら、取引設定や確定申告の方法を選択します。初心者の方は、「フォリオにまかせる（推奨）」を選択すると良いでしょう。

また、本人確認書類アップロード後の手続きを行うと、登録住所に「ウェルカムレター」が簡易郵便で届きます。レターを開封し、口座開設を完了することもできます。

ロボプロの入金方法は？

入金前の注意点

• 口座開設後、最低10万円以上を入金しても、自動的には投資が開始されません。
• 入金後、購入手続きを行う必要があります。

手数料無料の入金方法

• ロボプロと提携している銀行からの入金は手数料が無料。
• 提携銀行:
  • 三菱UFJ銀行
  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • 楽天銀行
  • イオン銀行
  • PayPay銀行

ROBOPRO（ロボプロ）のリアルタイム入金画面

入金した金額から投資する金額分を購入する

• 入金だけでは投資は開始されません。購入可能金額から、投資したい金額を購入する必要があります。
• ロボプロには、購入せずに放置してしまい、投資が開始されないという問い合わせがあるようです。購入手続きを忘れないよう注意しましょう。

ROBOPRO（ロボプロ）の購入手続き画面

購入・売却のタイミング

• ロボプロでの購入は、夕方6時（18時）までに設定を行うと、当日の深夜、米国市場の取引時間内に購入が完了します。
• 資産の評価額は、翌日の午後13時頃に更新されます。

ロボプロの積立投資とは？

ロボプロでは、一度購入するだけでなく、毎月の積立投資も可能です。

長期的な投資を考えるなら、定期的な積立は非常に有効です。

もちろん、市場の動きを見ながらの購入も可能ですが、ロボアドバイザーの最大の利点は、手間をかけずに投資を続けられることです。

積立の金額は自由に変更でき、一時的に停止することも可能です。ただし、6ヶ月以上積立を停止すると、設定が自動的に解除されるので注意が必要です。

ROBOPRO（ロボプロ）の積立設定

ROBOPROの長期積立特典 抽選プログラム

ロボプロの積立を継続すると、長期積立特典の抽選プログラムに参加できます。

この特典は、積立を継続することで、手数料がキャッシュバックされるチャンスが得られるものです。

ロボプロのキャンペーンのご案内

• 積立が15回以上続くと、3ヶ月ごとに自動的に抽選が行われます。
• キャッシュバックの割合は、積立の回数に応じて増加します。
• キャッシュバックの上限は10万円です。

ロボプロで売却する際の注意点は？

長期的な資産形成を目指している中、あまり売却することはおすすめしませんが、時折、現金が必要になることも考えられます。

その際、ロボプロの資産を部分的に売却して換金することが可能です。

• 売却は1万円以上、1円単位で行えます。
• 売却指示を出した後、4営業日で受け渡しが完了し、管理画面にも反映されます。
• 売却時の手数料は無料。

注意: 全資産を売却するか、売却後の時価評価額が1万円未満になると、ロボプロのサービスは解約とみなされます。

参考としてウェルスナビのパフォーマンスを紹介

ウェルスナビはロボアドバイザーの中で利用率や知名度が高く、多くのテレビCMでも紹介されています。私のウェルスナビの利用期間は短いですが、比較のための参考データとして以下のパフォーマンスを示します。

ここでは、ウェルスナビについて詳しく解説しませんが、結論としてこちらもおすすめできるロボアドバイザーです。

• 2023年2月から10月の間の平均パフォーマンスは約6〜8%です。
• 一時的に10%を超える時期もありました。

ウェルスナビのパフォーマンスサンプル

まとめ

FOLIOのROBOPRO（ロボプロ）は、近年の投資の中で注目されるロボアドバイザーの一つです。

その魅力は、多様な先行指標を活用しての資産配分や、積立投資の設定、さらにはリアルタイム入金の対応など、多岐にわたります。

特に、長期的な資産形成を目指す投資家にとって、毎月のリバランスや積立投資の設定は大きなメリットとなるでしょう。

しかし、全ての投資にはリスクが伴います。
ロボプロも例外ではありません。

売却時の手数料や、サービスの解約条件など、しっかりと理解しておく必要があります。
また、他のロボアドバイザー、例えばウェルスナビとの比較も参考になるでしょう。

最後に、投資は自己責任です。ロボプロを始める前に、しっかりとサービス内容を理解し、自身の投資目的やリスク許容度に合わせて利用することが大切です。

この記事 AI投資のROBOPRO（ロボプロ）３年間の利用実績と評判、おすすめする理由 は MiFsee に最初に掲載されました。